FCH AG

Aufsichtliche Vorgaben aus MaRisk & EBA-Kredit-Leitlinien & Prüfungsansätze: Kreditrisikoanalyse, Steuerung Adressenausfallrisiken, Sicherheitenbewertung • Fallstudie

Konsortialkredite: Aufsichtsrecht, Prozessablauf, Vertrag & Prüfung

Online-Qualifizierung "Heilberufe-Berater" in vier Modulen vom 11. - 19.11.2024 • Alles Relevante zur Begleitung von (Zahn-)Ärzten • Praxisnah aufbereitet von Experten

Zertifizierter Heilberufe-Berater (FCH)

1796€ exkl. 19% MwSt.
11.11.2024

Heilberufler als Kreditnehmer: Existenzgründung, Businessplan & Co.

Marktüberblick • Praxisformen & Bedarfe • Herausforderungen bei Existenzgründung • Kernelement Businessplan: Umfang & Pflichtinhalte • Praxiswert: Ermitteln und Verproben

Einhaltung neuer MaRisk 2024 an Zinsänderungs- und Kreditspread-Risiken • Aufstockung von (neuen) Asset-Klassen • Durchschau auf Risikopositionen in grünen Kapitalanlagen

(Nachhaltige) Eigenanlagen im Fokus der Aufsicht & Gesamtbanksteuerung

Eigenanlagen im Fokus der Aufsicht • Ergebnispotenziale in der Asset Allokation • Spreadrisiken im Depot A • neue Vorgaben für Risikoüberwachung bei Spezialfonds-Anlagen

Zertifizierter Spezialist Depot A (FCH)

1796€ exkl. 19% MwSt.
11.11.2024

Depot A-Analyse: Heben von Ergebnispotenzialen in der Asset Allokation

Modul 2: Verbesserung der Rendite-Risiko-Relation durch Vermögensallokation • Vorgaben und ESG im Allokationsprozess • Einfluss von Sachanlagen und Volatilitätsstrategien

Interaktive Online-Qualifizierung: in drei Modulen zum Nachweis der MaRisk-Sachkunde - kompakt oder einzeln buchbar! • 12. - 14.11.2024 – jeweils 09:30 Uhr bis 12:30 Uhr

Zertifizierter MaRisk-Compliance-Beauftragter (FCH)

1347€ exkl. 19% MwSt.
12.11.2024

Basel III-Umsetzung: RWA-Optimierungsmöglichkeiten für LSI-Institute

Aufsichtliche Bewertung der Kapitalallokation in Bezug auf risikogewichtete Aktiva (RWA) unter Kosten-Nutzen-Aspekten zur Stärkung der Eigenkapitalbasis in LSI-Instituten

Praxisgründung/-übernahme: Zulassungsrecht • MVZ: Voraussetzungen/Besonderheiten • Vertragsrecht • Standesorganisation: Aufbau & besondere Rolle von Kammern/Vereinigungen

Heilberufe: Zulassung, Vertragsgestaltung, MVZ & Standesorganisationen

Restrukturierung mittels Forbearance-Maßnahmen • Varianten, Chancen und Fallstricke bei der Begleitung • Möglichkeiten des StaRUG-Verfahrens • Haftungsrisiken für Banken

Frühzeitige Firmenkunden-Restrukturierung begleiten: Chancen & Grenzen

Aufbauorganisation, internes Standing – Positionierung, Ausstattung • Best Practice: Zwingende Aufgaben & Grenzen der MaRisk-CoF • Sach- & Fachkunde-(Mindest)Know-how

MaRisk-Compliance: (Aufsichts)Rechtlicher Rahmen, Rechte & Pflichten

Fit für den Vertrieb: Effiziente Qualifizierung an 4 Vormittagen mit Vermittlung von grundlegendem Bankwissen spezialisiert auf die Anforderungen der Geno-/Atruvia-Banken

FCH Bankwissen kompakt für Neu- und Quereinsteiger in Geno-Banken

1796€ exkl. 19% MwSt.
12.11.2024

Grundlagen Kreditwirtschaft, Bankensystem und Geno-Beratungsansatz

Rolle der Banken im Wirtschaftskreislauf • Bankenaufsicht • Geno-FinanzGruppe & Beratungsansatz • Geschäftsfelder • tägliche Vertriebsgeschäftsvorfälle kennen & anwenden

Prüfungshandlungen, -ansätze und -planung • Berichtspflichten • Follow Up Prozess • Aktuelle Schwerpunktprüffelder • Update für Interne Revisoren: WpHG, MiFID, MaComp

Revisionskompetenz Wertpapierdienstleistungs- und Depotgeschäft

799€ exkl. 19% MwSt.
12.11.2024

Resilienz-Booster: BCM, Compliance & OpRisk im Fokus der MaRisk & DORA

Einordnung BCM, Notfall-/Krisenmanagement, Informations-/ IT-Sicherheit • Schnittstelle BCM-OpRisk • Verantwortlichkeiten der Orga • Risikobewertung • Erfahrungsaustausch

Aktuelles Merkblatt zu Meldevordrucken • Ausfüllhinweise zur Abgabe der Risikotragfähigkeits- & Liquiditätsrisikosteuerungs-Meldung • überarbeitete SREP-Methodik für LSIs

Fehlerfreie Meldung von Risikotragfähigkeits- und ILAAP-Informationen

Kontoarten & Girovertrag (AGB u. Schufa) • Legitimation • KYC, AO & GwG • Betreuung, Pfändungen & Nachlass • SEPA • Kartengeschäft & ElectronicBanking • Betrugsprävention

Grundlagen Kontoeröffnung / -führung und Zahlungsverkehr in der Praxis

Herausforderung Steuerung des externen Datenschutzbeauftragten: eigene Fachkunde (Wissen vorhalten), Know-How zur Auslagerung, notwendige Kontrollen und Dokumentationen

Fachkunde Datenschutzkoordinator Bank- und Finanzdienstleistung

Aufbau der Risikoanalyse • Ableitung von Kontrollen • Berichterstattung & Eskalationsverfahren • Praxisprobleme: AT 8.1, AT 8.2., AT 9 • Prüfungsfragen & Hinweise

MaRisk-Compliance: Prüfungshinweise, Risikoanalyse, Kontrollhandlungen

Qualitätsanforderungen ans Rechnungswesen • Struktur Leistungsangebot: Aufwand vs. Ertrag • Abgleich Planerreichung • Umsatz- und Kostenanalyse: Optimierung der Erträge

Organisation der Heilberufepraxis: Spannungsfeld Leistungen vs. Ertrag

Regulatorischer Überblick, Meldepflichten • Funktionsweise d. Registers, Einsichtnahme Verpflichteter • Definition Unstimmigkeit (§ 23a GwG), Unstimmigkeitsmeldung • FAQ

Fokus Transparenzregister: Umgang mit Unstimmigkeitsmeldungen & mehr

255€ exkl. 19% MwSt.
13.11.2024

Prüfung AnaCredit: DQI, Validierung & aufsichtliche Qualitätssicherung

AnaCredit & Datenqualität • schlanke Kreditprozessintegration • (Melde)Konsequenzen aus der FinStabDEV für Wohnimmobilienkredite • effektive Prüfungsansätze/-sicherheit

Modul 3: Kreditspreadrisiken (CSRBB) als Teil der Kredit-, Marktpreisrisiken oder eigene Risikoart? • CSRBB-Einfluss auf Risikotragfähigkeit • Sensitivitäten & Kennzahlen

Spreadrisiken im Depot A: Vorgaben • Risikotreiber • Stress-/Szenarien

Aktuelle Auslegung von EBA-Guidelines/BaFin-Rundschreiben • Änderungen & Konkretisierungen • Neuerungen eGbR • KNE/GvK-Prozesse(-spielräume) • Prüfungsansätze

Prüfung Kreditmeldewesen: Fokus KNE/GvK

Modul 4: Früherkennung, Bewertung, Steuerung und Überwachung typischer Risiken bei Eigen- und Spezialfondsanlagen sowie deren Verankerung im internen Kontrollsystem (IKS)

Spezialfonds-Anlagen: Neue Vorgaben für Risikoüberwachung/-steuerung

Neue Vergütungsgrundsätzen & Governance-Regeln - Risk Taker-Identifizierung – neue Abfindungsregelungen – Offenlegung – neue Kontrollpflichten für Compliance und Revision

Institutsvergütungsverordnung kompakt: Vorgaben, FAQ´s und Kontrollen

799€ exkl. 19% MwSt.
14.11.2024

DORA & Grundlagen Informationssicherheit für Datenschutzbeauftragte

Ziele und Prinzipien der Umsetzung ∙ Synergien zwischen DORA und DSGVO ∙ Schnittstellen und notwendiger Perspektivwechsel ∙ neue Kontrollen im Bereich Datenschutz!

Notwendige Abstimmung und interner Informationsfluss: JF, Protokolle & Quartalsberichte • erforderliche prozessuale Anpassungen durch aufsichtsrechtliche Neuerungen

Erforderliche Crossfunktionalität der MaRisk-Compliance

Kreditarten (Dispo, Team Bank, Easy-Credit u.a.) • Verbundprodukte • Baufinanzierung • Zinsbindung • Grundschuld & Bürgschaft • Kleinkredite • Kreditwürdigkeitsprüfung

Grundlagen Kreditgeschäft für das Privatkundengeschäft

Aufsichtsrechtliche Vorgaben • Individualisierung von Mustern • Neue Risiken erkennen & einarbeiten • Unterjährige Anpassung • Kontrollen & Präventionsmaßnahmen ableiten

WpHG-Compliance Risikoanalyse: Aufbau, Mindestinhalte und Neuerungen

Wesentlichkeitseinschätzung der Risikotreiber über verschiedene Zeithorizonte • Risikomessmethoden • Klima-, Natur- & Biodiversität-Szenarien • plausible Transitionspläne

Drohende Säule1-Eigenkapitalunterlegung für transitorische ESG-Risiken

Überblick Anlageformen: Wertpapiere, Aktien, Fonds, ETFs, LV & BSV als Anlageform & Kredit • Staatliche Förderungen: VL & WoP • FSA & NV-Bescheinigung • Förderungsantrag

Grundlagen Wertpapiergeschäft und weitere Anlageprodukte

399€ exkl. 19% MwSt.
15.11.2024

Analyse von Bankbilanzen: Depot A & Interbankengeschäft

Eigene Plausibilisierungspflichten trotz externer Ratings • Externe Bankbilanzen richtig verstehen und beurteilen • Quick-Check-Bilanz/GuV-Analyse • Frühwarnindikatoren

Prüfungserfahrungen • Bewertung von (neuen) Risikotreibern • Kreditrisikomanagement einbinden in Risikotragfähigkeit • „richtige“ Bepreisung in Kreditportfolio-Steuerung

Zertifizierter Spezialist Kreditrisikomanagement (FCH)

1796€ exkl. 19% MwSt.
18.11.2024

Kreditrisikomanagement: Aufsichtliche Vorgaben & Umsetzungsfallstricke

Überführung der EBA-Leitlinien für Kreditvergabe und -überwachung in MaRisk 8.0 • Ableiten und Überwachung des Kreditrisikoprofils von (LSI-)Instituten im Rahmen des SREP

Warum rechtl. Monitoring über Verbundrundschreiben hinaus gehen muss?! Möglichkeiten der effizienten Überwachung & einfachen Dokumentation ∙ klassische Lücken im Prozess

MaRisk-Compliance: Unterschätzte Lücken im Monitoring schließen!

Interaktive Online-Qualifizierung: In vier Modulen zum zertifizierten Kapitalmarkt CO - kompakt oder einzeln buchbar • 18. - 21.11.2024 – jeweils 09:30 Uhr bis 12:30 Uhr

Zertifizierter Kapitalmarkt Compliance Officer (FCH)

1796€ exkl. 19% MwSt.
18.11.2024

Kapitalmarktrecht für Compliance: Regulierung compliant umgesetzt

Rechtliche Grundlagen und Vertiefung: WpHG, MaComp, MiCAR & Co. • Aufgaben, Haftungsfragen, Befugnisse und Organisation der Kapitalmarkt-Compliance-Funktion gem. MaComp

Definition relevanter Unterlagen • Qualitätsbenchmarks/To-dos bei suboptimaler Qualität • empfängerorientierte Analyse • Kennzahlen, KDF & Covenants: Nutzen & Grenzen

Analyseeffizienz steigern, MaRisk erfüllen: Fokus Unterlagenqualität

Voraussetzungen und Ablauf des DiFin • automatische Kompensation gem. Bilanzierungshandbuch • Korrekturmöglichkeit von Daten • Freigabe für VR-Rating • Übertrag AnaCredit

DiFin für agree21-Anwender: Import, automatische Kompensation & Rating

255€ exkl. 19% MwSt.
18.11.2024

Berechtigungsmanagement in Praxis & Prüfung: Häufige Feststellungen

Neue DORA-Anforderungen an den Berechtigungsvergabeprozess • Umgang mit privilegierten Nutzern • Genehmigungsverfahren & Dokumentation • wichtige Praxis-/ Prüfungs-Tipps

Insiderinformationen bewerten, Insiderliste, Insiderhandelsverbot (Art. 14 ff. MAR) • Ad-hoc Publizität bei Compliance-Sachverhalten, Publizitätsanforderungen einhalten

Kapitalmarkt-Compliance: Verhaltens- und Publizitätspflichten

Besonderheiten bei Einkommens-/Umsatz- & Körperschaftssteuer bei (Zahn-)Ärzten • Gestaltungsspielräume bei Gewinnermittlungen/BWA • drohende Gewerbesteuerrisiken kennen

Heilberufe und Steuern: Stolpersteine bei Gewinnermittlung, ESt & Co.

Vorgaben BelWertV & EBA-Kredit-Leitlinie • verstärkte Risikopriorisierung • Best Practice aus der Prüfpraxis kreditwirtschaftliche Markt- und Beleihungswertermittlung

Immobiliengutachten im aufsichtlichen Fokus: Prüfungsschwerpunkte

Verschärfte Anforderungen • Auswirkungen auf Risikostrategie/-profil • Wesentlichkeitsbeurteilung • Analyse von (neuen, u.a. ESG-) Kreditrisikotreibern & -konzentrationen

Risikoinventur: Bewertung der (neuen) Risikotreiber im Kreditportfolio

Auskunftsersuchen von Ermittlungsbehörden, öffentlichen Stellen & Privatpersonen ● Umfang, Grenzen (Bankgeheimnis?) & Form der Auskunft ● Rechtsbehelfe ● Kostenerstattung

Auskunftsersuchen in der Bankpraxis: rechtssicher & schlank bearbeiten

799€ exkl. 19% MwSt.
19.11.2024

Kreditrisikomanagement einbinden in Risikotragfähigkeits-Perspektiven

Fokussierung auf regulatorische Kennzahlen in der (normativen) Kapitalplanung • barwertiger/-naher Umgang mit (un)erwarteten Verlusten, Credit Spread- & Migrationsrisiken

DIIR Standard 4 • Einstufung wesentlicher Projekte • Unabhängigkeit & Einbindung in Projekte • Berichte zur Begleitung & Prüfung • Auswirkungen auf das Prüfungsuniversum

Rolle der Revision bei Projekten: Begleitung, Prüfung & Dokumentation

Besonderheiten beim P-Konto & Sonderprobleme ● Knackpunkte ● effiziente & schlanke Prozesse ● (un)zulässige Entgelte/-modelle ● Praxisrelevante Rechtsprechung & Beispiele

Update Pfändungsrecht: Rechtliche Anforderungen & Fehlerquellen kennen

859€ exkl. 19% MwSt.
20.11.2024

Kapitalmarkt: Risikomanagement & Überwachungsaufgaben durch Compliance

Persönliche Geschäfte, Mitarbeiterüberwachung, Haftung & Co. • Effektive IKS-Prozesse • Emissionsbegleitung • Compliance-ToDos bei börsengehandelten Anleihen und Aktien

Anforderungen an die IDV-Richtlinie und IT-Arbeitsanweisungen • Abnahmetest für neuentwickelte/veränderte Anwendungen • Identifizierungs-Tools • Dokumentationspflichten

BAIT Auslegung 2025: Prüfungsfeststellungen zu IDV & Excel vermeiden!

Gut vorbereitet: Bekannte Prüfungsfeststellungen, aktuelle Herausforderungen und geplante Schwerpunkte • Defizitmanagement steuern - Risiken minimieren

Prüfungsschwerpunkt Kapitalmarkt-Compliance: Risiken managen

Nachweis der Sachkunde • (aufsichts-) rechtliche Grundlagen & Vorgaben für die Funktion • interne Ausgestaltung • zwingende Abstimmungen • aktuelle rechtliche Neuerungen

Sachkunde MaRisk-Compliance KOMPAKT: Ihr jährliches Schulungsupdate!

799€ exkl. 19% MwSt.
21.11.2024

Neu-Produkt-Prozess (NPP): Abwicklung & Prüfung von Handelsgeschäften

Aufsichtsanforderungen • Treasury Strategie implementieren • Prozesskette Handelsgeschäft • Neu-Produkt-Prozesse • Prüfungschecklisten für Revision & Fachbereich

Ermittlung von Eigenkapital-, Refinanzierungs-, Risiko- und ESG-Kosten • Leistungsindikatoren (KPI) zur Bepreisung der Rentabilität • Optimierung der Kapital-/RWA-Planung

Risikoadjustierte, „richtige“ Bepreisung in Kreditportfolio-Steuerung

Aktuelle Groß/Mio.-Kreditentwicklungen • CRR II, ITS, RTS • Auslegungshinweise • (Neue) komplexe Kreditbeschlussfassungspflichten bei Durchschau • Prüfungsansätze

Prüfung Kreditmeldewesen: Groß/Mio.-Kredite

NEUE Betrugsarten: Deepfakes, Phishing, Skimming & Co. • Technische Möglichkeiten und Grenzen: zwischen Risiko und Mehrwert • Institutsinterne Prävention vorantreiben

KI-Betrug, CEO-FRAUD, Phishing et al. - Next-Level FRAUD-Prevention

399€ exkl. 19% MwSt.
25.11.2024

Aktuelle Prüfungsfeststellungen der Aufsicht im Kreditbereich

Risikorelevanzgrenzen • Votierung • Rating • Kapitaldienstrechnung • Immobilienbewertung • Adressenausfallrisiko • Problemkreditbearbeitung • Risikovorsorge • Forbearance

399€ exkl. 19% MwSt.
25.11.2024

BaFin aktualisiert MaComp: Welchen Handlungsbedarf haben Institute?

BT 5 & BT 7.1: Verstärkte Anforderungen an Produktüberwachung & Geeignetheitsprüfung: Umgang mit Vertriebsstrategie, Produktüberwachung & Nachhaltigkeitspräferenzen

255€ exkl. 19% MwSt.
25.11.2024

MaRisk-konforme Sensitivitäts-/Szenarioanalysen in der Kreditpraxis

Umsetzung der komplexen neuen aufsichtsrechtlichen Anforderungen: Kreditvergabekriterien • Cashflow-Treiber Bilanz/GuV • Prognoseparameter • Best-Practice-Beispiele

399€ exkl. 19% MwSt.
26.11.2024

Maximaler Verbraucherschutz im WP-Geschäft: Risiken effizient managen

Handlungsdruck aus MiFID II, WpHG, MaComp • Risiken aus ESG-Vorgaben, Geeignetheitsprüfung, Informationspflichten • Kontroll- & Überwachungshandlungen, Berichterstattung

799€ exkl. 19% MwSt.
26.11.2024

Datenschutz in Banken kompakt: Zahlungsstromanalyse, Scoring & Co.

Vorgaben aus DSGVO, BDSG, GWG, PSD2 • Informationspflichten • Datenlöschung und -aufbewahrung, Datenschutzverletzungen • Zahlungsstromanalyse • Schrems II u. v. m

399€ exkl. 19% MwSt.
26.11.2024

FCH BankHer: aktuelle Karrieretreiber für weibliche Führungskräfte

Netzwerke & Referenzen einsetzen ∙ Kriterien für den Zukunftsjob ∙ CV & Social Media Profil optimieren ∙ Top-Headhunter & Recruiter begeistern ∙ Gender Pay & Co. nutzen

99€ exkl. 19% MwSt.
27.11.2024

WpHG-Compliance Jahresbericht: Erstellung und Reporting optimieren

Rechtliche Anforderungen WpHG/MaComp • Mindestinhalte, Aufbau und Struktur • Qualitätssicherung und Einbindung anderer Abteilungen • Best Practice und Musterbeispiele

255€ exkl. 19% MwSt.
27.11.2024

GIAS: Revisionsprozesse gemäß NEUEM Standard analysieren & umsetzen

Neuorganisation Prüfungsplanung-/durchführung • EBA/GL/2021/05 • GAP-Analyse • Praxisbericht • DIIR Standard 3 • BaFin Vorgaben • Quality Assessment • Püfungsplanung

399€ exkl. 19% MwSt.
27.11.2024

Aufsichtskonforme Immobilienbewertung in Praxis & Prüfung umsetzen

Regulatorische Anforderungen: u.a. EBA Kreditleitlinie, ESG-Risiken • Plausibilisierung von Gutachten • Aktuelle Prüfungsthemen (u.a. Rotationsprinzip, Desktop Bewertung)

399€ exkl. 19% MwSt.
27.11.2024

Kommunalkreditgeschäft rechtssicher gestalten & Beurteilungskriterien

Fachwissen zu Finanzierung , Gremien & Bonität - Aufsichtsrecht in der Kommunalfinanzierung - Kennzahlen, Kommunalaufsicht - Doppik - Kameralistik & Haushaltsgenehmigung

399€ exkl. 19% MwSt.
27.11.2024

Wesentliche CRR III-Änderungen: Chancen und Hürden frühzeitig erkennen

Kreditrisikostandardansatz (KSA) • Kreditrisiken nach IRBA & Output-Floor • OpRisk-Standardansatz • neue Meldepflichten für ESG-/Immobilien-Risiken • Offenlegungsvorgaben

Aufsichtsrechtlichen Anforderungen an die Bewertung von ESG Risiken • wesentlichen Bestandteile der Risikoanalyse • Messung von Nachhaltigkeitsrisiken mit ESG-Scores

FCH TopPartner: ESG Risikoanalysen & Szenarien der physischen Risiken

0€ exkl. 19% MwSt.
28.11.2024

KYC-Prozess gem. GwG & verstärkte Anforderungen durch neue BaFin AuA

Gesetzliche Rahmenbedingungen • Identifizierung des wB • Risikobasierte Überprüfung von Angaben, Aktualisierungszyklen, Adverse Media Screening • Ausblick: EU-AML-Package

Relevante rechtliche Themen im Bereich der Geldwäscheprävention, u.a.: LG Wiesbaden AZ 3O238/ 223, Haftung, Stellvertretung & Zusatznutzen: Reichen Sie vorab Fragen ein!

Frag den Rechtsanwalt zum GwG: Rechtliche Neuerungen und Fallstricke

Nichtabnahmeentschädigung & Entgelte • Verschärfte Kreditwürdigkeitsprüfung • „Grüne“ Baufi: ESG-Vorgaben und Werbung • Auswirkungen der Verbrk-RL? • BFSG-Info-Pflichten

Rechtsupdate Baufi 2024: Aktuelles von EuGH, BGH und zu neuen Vorgaben

799€ exkl. 19% MwSt.
28.11.2024

Prüfung Jahresabschluss: Neuerungen & Hinweise für die (Vor-)Prüfung

Wesentliche (neue) Bilanzierungsvorgaben 2024 u.a EWB • Tipps für eine effektive Jahresabschlussprüfung durch die Revision • Fokuspositionen • Prüfungsschwerpunkte