EDITORIAL
Liebe Leserinnen und Leser,
mit der Ausgabe 02-03/2021 wurde der IKS-Praktiker ins Leben gerufen und erschien erstmals im Februar 2021. Rückblickend auf das erste Jahr freuen wir uns, sagen zu können, unser IKS-Praktiker – „fusioniert“ aus RevisionsPraktiker und CompRechtsPraktiker – ist ein voller Erfolg. Spannende und vielfältige Themen aus den Bereichen Revision, Compliance, Bankrecht sowie IT/Organisation wurden hier vereint. Das interne Kontrollsystem, welches sich durch alle drei Verteidigungslinien zieht, nimmt hierbei ebenfalls einen guten Stellenwert ein.
Getreu dem Motto „Die Mischung macht‘s!“ finden sich hier die entsprechenden Themen in vielfältiger und abwechslungsreicher Form wieder. Bereits mit der ersten Ausgabe des IKS-Praktiker, erhielten wir viel Zuspruch und positives Feedback von Ihnen, liebe Abonnenten, von Erstlesern, den Herausgebern, dem Fachbeirat, unseren Autoren sowie Sponsoren – vielen Dank dafür!
Was hat die Bankenwelt im Jahr 2021 alles beschäftigt und umtrieben? Lassen Sie uns hierauf einmal zurückblicken: Neben zahlreichen Neuerungen, wie der 6. MaRisk-Novelle und den neuen BAIT, gab es insbesondere im Geldwäschebereich eine nicht unerhebliche Wende. Im Vergleich zu den letzten Jahren wurde es für Geldwäschebeauftragte ziemlich turbulent. Diese wurden mit zahlreichen Neuerungen, Anpassungen, Konkretisierungen, Harmonisierungen sowie Verschärfungen teilweise überrollt. Der enorme Umbruch und die damit zu bewältigenden Aufgaben, insbesondere mit Blick auf die Verdachtsmeldungen, ließen die einzelnen Geldwäschebereiche und somit auch die FIU auf Hochtouren laufen. Von zuvor vereinzelten Verdachtsmeldungen waren die Institute nunmehr dazu aufgefordert, für unzählige Fälle Verdachtsmeldungen durchzuführen. Viele Geldwäschebereiche mussten hierzu ausgeweitet/aufgestockt werden, denn der Aufwand für eine solche Meldung ist nicht zu unterschätzen und beläuft sich im Durchschnitt auf eine halbe Stunde. Man darf gespannt sein, wohin die Reise noch gehen wird!
Zudem gab es daneben eine Reihe weiterer Themenstellungen, die sich auf die Geldwäschebereiche auswirkten.
Hierbei sollten abschließend die FATF-Prüfungen nicht unerwähnt bleiben, die nach wie vor in den Instituten laufen und Ergebnisse seitens der Aufsicht noch immer zurückgehalten werden. Dies dürfte sich nach erster Einschätzung im Jahr 2022 auflösen, sodass mit der Veröffentlichung erster Ergebnisse zu rechnen ist.
Was erwartet uns darüber hinaus im Jahr 2022? Mit der bevorstehenden Konsultation der nächsten (7.) MaRisk-Anpassung wird die Kreditwirtschaft nach der erst neuerlichen 6. MaRisk-Novelle erneut gut zu tun haben, ihre Prozesse zu überprüfen und anzupassen. Darüber hinaus wird es sicherlich wieder vielfältige Neuerungen geben und auch Digitalisierung oder BGH-Urteile werden die Bankenlandschaft in Bewegung halten.
Hierfür werden wir Ihnen selbstverständlich entsprechende Unterstützung über unsere Seminare und Fachbeiträge zeitnah anbieten und Ihnen wieder regelmäßig neue topaktuelle Themen neben unseren bewährten „Klassiker-Seminaren“ online anbieten.
Herzliche Grüße und einen guten Start ins Jahr 2022
Ihre Kristin Viereck, Bereichsleiterin Kredit und Sanierung, Finanz Colloquium Heidelberg GmbH