Prüfung Forbearance-Prozesse & Engagement-Maßnahmen

Verschärfte Vorgaben (MaRisk/EBA) zur Forbearance-Klassifizierung bei Änderungen während der Engagement-Laufzeit • individuelle Engagement-Kriterien und Nachverfolgung

Die MaRisk fordern die Berücksichtigung von bspw. vertraglichen Zugeständnissen zugunsten des Kreditnehmers aufgrund sich abzeichnender finanzieller Schwierigkeiten (Forbearance). Bei der Festlegung der Kriterien hat das Institut auch diejenigen Engagements hinsichtlich eines Übergangs in die Intensivbetreuung/Sanierung/Abwicklung angemessen zu berücksichtigen, bei denen Zugeständnisse  zugunsten des Kreditnehmers gemacht wurden. Eine genaue Definition und Abgrenzung von Forbearance hat das Institut individuell vorzunehmen. Die Erkenntnisse aus Forbearance-Maßnahmen sind zudem angemessen bei den Verfahren zur Risikofrüherkennung, Risikoklassifizierung und der Bildung von Risikovorsorge zu berücksichtigen. Die Vorgaben aus der EBA-Kredit-Leitlinie sind im Zuge der aktuell MaRisk zusätzlich direkt (!) von den Instituten anzuwenden.

Seminarnummer: SE2310054 / 231054

Forbearance: Aufsichtliche Anforderungen an den Umgang mit Kreditengagements bei Zugeständnissen (z. B. Stundungen) und sich abzeichnenden Problemen

  • Aufsichtliche Behandlung von Forbearance gemäß MaRisk- und EBA Vorgaben  – u. a. verschärfte Vorgaben durch sechste MaRisk-Novelle
  • Anforderungen an die Integration in bestehende Kreditprozesse gemäß MaRisk (insb. Frühwarnverfahren, Intensivbetreuung, Problemkreditbearbeitung)
  • Aufsichtliche Behandlung von problembehafteten Vermögenswerten – Wechselwirkung notleidender Kredite (NPLs) und Forbearance-Engagements
  • Einbeziehung der Erkenntnisse aus Forbearance in die Risikovorsorge (PAAR-Prüfungen der Aufsicht zur Überprüfung einer angemessenen Risikovorsorge; Umgang mit zusätzlicher PAAR-EWB in den Instituten und Auswirkungen auf den Eigenmittelbestand)
  • Erkenntnisse aus Prüfungen und Praxistipps

09:30 - 11:30 Uhr

Prüfung und Beurteilung der aus der Forbearance-Klassifizierung abgeleiteten Engagement-Maßnahmen

  • Rahmenbedingungen
  • Prüfungsvorgehensweise zur sachgerechten Einstufung von Forbearance-Engagements
  • Nachverfolgung/Begleitung von Forbearance Maßnahmen (Zugeständnisse/Anpassung von Vertragsbedingungen/Konditionen)
  • Prüfung der Kreditverträge und des Produktbestandes
  • Voraussetzungen für den Wegfall der Forbearance Klassifizierung
  • Schnittstellen zu anderen Fachbereichen/-themen
  • Zeitnahe Reaktion auf aktuelle Entwicklungen (Institutsspezifisch aufgrund Risiko oder Aufsicht) – Ad-hoc-Ausrichtung der Prüfungsplanung/Prüfungsfelder
  • Zusammenfassende Praxistipps

11:30 - 13:00 Uhr

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12.10.2023
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150,00 €
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Jürgen Blatz
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

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Abteilungsdirektor Leiter Revision Vertrieb und Kredit
Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG

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