AUSGEBUCHT! Verpasst? Kredit-Jahrestagung ONLINE - Fokus MaRisk KREDIT

MaRisk 8.0: Konsequenzen für Ihre Kreditprozesse • Diskussionsfelder & Trends rund um das Kredit(-revisions)geschäft • TOP Referenten aus Bundesbank, Praxis & Prüfung!

Die heißbegehrte "Kredit-Jahrestagung" für 2023 ist bereits komplett ausgebucht – ja, Sie haben richtig gelesen! Doch bevor Sie enttäuscht den Kopf hängen lassen, haben wir eine großartige Nachricht für Sie! Markieren Sie den 20.11.2023 in Ihrem Kalender – denn wir präsentieren die virtuelle Ausgabe unseres hochgelobten Events! Keine langen Anreisen, keine Parkplatzsuche – Sie können bequem von Ihrem Lieblingsplatz aus teilnehmen und in die Welt des Kreditgeschäfts eintauchen. Freuen Sie sich ein hochkarätiges Referenten-Team, die gemeinsam die virtuelle Bühne erobern. Es steht die NEUE MaRisk 8.0 im Rampenlicht – und hier sind einige Highlights, die auf Sie warten: NEUE MaRisk 8.0 und deren Auswirkungen auf Ihre Kreditprozesse! In die Zukunft geblickt: Analyse der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit und ESG Risiken im Kreditgeschäft.

Seminarnummer: SE2311050 / 231150

Unsere diesjährige „Kredit-Jahrestagung“ am 28./29. September 2023 in Frankfurt/M. ist seit Mitte August komplett ausgebucht. Gleichwohl möchten wir allen Interessierten die Möglichkeiten offerieren, an unser Premiumveranstaltung im Kreditbereich teilzunehmen. 

Aus diesem Grund haben wir uns dazu entschlossen unsere "Kredit-Jahrestagung zusätzlich ONLINE" anzubieten. Vertreter der Bankenaufsicht sowie erfahrene Bankpraktiker referieren bei unserer FCH-Premiumveranstaltung für das Kreditgeschäft zu aktuellen Kreditthemen & Trends rund um das Kredit(-revisions)geschäft. Im Fokus unserer ONLINE Tagung stehen die MaRisk 8.0.

Die finale Vortragsagenda und Vortragszeiten stehen Ihnen ab Mitte September zur Verfügung.

09:30 - 17:00 Uhr

MaRisk 8.0: Konsequenzen für die Kreditprozesse

  • Wesentlichen Neuerungen im Bereich Kredit: Im Fokus BTO 1.1 – 1.2.4 Kreditvergabe und Kreditüberwachung – nationale Umsetzung der EBA-Guideline 
  • Umfangreiche, nicht unproblematische Verweistechnik auf die EBA-Kreditleitlinie (u.a. Abschnitt 4.4 Kreditentscheidung, Abschnitt 8 Überwachungssysteme)
  • Angemessene Berücksichtigung von ESG-Risiken in der Kreditentscheidung und Risikoklassifizierungsverfahren
  • Erweiterte und neue Informations- und Dokumentationspflichten zu Kreditnehmern
  • Verschärfte Vorgaben an die Bewertung von Immobilien: u.a. Plausibilisierungspflicht von Gutachten, Qualifikation Sachverständige/Gutachter, angemessene Gutachterrotation
  • Neuer BTO 3 zu Eigenanlage von Immobilien: neue Anforderungen an die Aufbauorganisation und Funktionstrennung bei Eigenanlagen
  • Auslegungs-/Umsetzungshinweise -  Best Practice Empfehlungen

09:30 - 11:15 Uhr

Kaffeepause

11:15 - 11:30 Uhr

Nachhaltiges Kreditgeschäft – ESG-Risiken im Kreditvergabeprozess 

  • Kriterien für einen nachhaltigen Kreditvergabeprozess: Prozessintegration, Nutzenstiftung und Steuerung
  • Umsetzung im Kredit-Kerngeschäft: Anlage- und Finanzierungsgrundsätze, Geschäftsfelder, Geschäftspraktiken, Unternehmensführung
  •  Integration der Nachhaltigkeitsrisiken in die Kreditportfoliosteuerung
  •  Praxiserprobte Wesentlichkeits-/Betroffenheitsanalysen – Risiko- /Chancentreiber

11:30 - 12:30 Uhr

Mittagspause

12:30 - 13:00 Uhr

Baufi trotz(t) Krise: Chancen & Risiken im aktuellen Marktumfeld

  • Aktuelle Marktsituation: drastischer Einbruch beim Neubau - Fokusthema "energetische Sanierungen"
  • Bestandsportfolio der Banken: Wo stehen wir und wie gehen wir mit der aktuelle Situation um? 
  • Chancen und Risiken aus den aktuellen Marktgegebenheiten
  • Auswirkungen auf die Beratungssituation: u.a. Energietipps-Tool, Weiterbildung/Qualifizierung von Mitarbeitern

13:00 - 13:45 Uhr

Kaffeepause

13:45 - 14:00 Uhr

Risikofrüherkennung im Kreditgeschäft: Frühwarnverfahren & Frühwarnindikatoren als wesentlicher Baustein einer angemessenen Kreditrisikosteuerung 

  • Aktuelle aufsichtsrechtliche Anforderungen an Verfahren zur Früherkennung von Kreditrisiken: Präzisierungen MaRisk 8.0 -  Auslegungshinweise – Nutzung von Öffnungsklauseln- Prüfungshinweise
  • Qualitative und quantitative Frühwarnindikatoren: Laufende Validierung von Risikoindikatoren – Daten und Datenverarbeitung - Reporting
  • Behandlung von Forbearance-Maßnahmen, Festlegung von Kriterien für die Überleitung zur Intensivbetreuung & Problemkreditbearbeitung

14:00 - 15:00 Uhr

Kaffeepause

15:00 - 15:15 Uhr

Im Fokus der NEUE MaRisk 2023: Analyse der zukünftigen und nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit 

  • Zentral: zukunftsgerichtete Kapitaldienstfähigkeit – hohe und prozesstechnisch heikle Anforderungen an Sensitivitäts-/Negativ-Szenarioanalysen – Einbezug von Marktereignissen und kreditbezogenen Ereignissen
  • Cashflow-Projektionen und deren Einflussgrößen: u. a. Annahmen/Prognosen (Daten, zeitlicher Ablauf), Einfluss der Branche/Markt, Produktzyklusphase
  • Anwendung KDF relevanter Finanzkennzahlen: u.a. Verschuldungsfähigkeit, Schuldendienstdeckungsgrad (DSCR) als zentrale Größen
  • Ableitung unterschiedlicher Szenarien (z. B. Stress-Szenarien mit Umsatzrückgang bzw. Kostensteigerungen) – Hinweise für adverse Szenarien
  • Kapitalflussrechnung als wichtiger Ankerpunkt der Kreditanalyse: Analyse von Planzahlen, Validierung, Szenarioanalysen
  • Analyse von unterjährigen Liquiditätsplänen: Plausibilitätsprüfungen - Ableitung Frühwarnindikatoren aus Liquiditäts-/Cashflow-Entwicklung

15:15 - 16:15 Uhr

Kaffeepause

16:15 - 16:30 Uhr

Ausgewählte Herausforderungen bei der Umsetzung der neuen MaRisk Novelle im Kreditprozess

16:30 - 17:00 Uhr

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei gemeinsamer Anmeldung in derselben Buchung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.
Beachten Sie außerdem, dass bereitgestellte Aufzeichnungen unserer Seminare nur von den Personen genutzt werden dürfen, die für die Nutzung freigeschaltet wurden. Die Weitergabe von Aufzeichnungen kann Schadensersatzansprüche nach sich ziehen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "MeinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

20.11.2023
Seminardokumentation als PDF
150,00 €
Ihr Ansprechpartner

Jürgen Blatz
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihre Dozenten

Christian Koch
Bankgeschäftliche Prüfungen 2
Deutsche Bundesbank

Theresa Pleye
Referentin Wirkungstransparenz & Nachhaltigkeit
GLS Gemeinschaftsbank eG

Maximilian Müller
Business Manager Vertrieb Immobilienfinanzierung
ING-DiBa AG

Frank Günther
Senior Consultant Consult
FCH Consult GmbH

Christoph Hoeren
Abteilungsleiter Direktor Risk
DEG Deutsche Investitions- und Entwicklungsgesellschaft mbH

Volker Haaks
Senior Manager
plenum AG

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