Testamentsvollstreckung: Neues Geschäftsfeld rechtssicher gestalten

Rechtliche Rahmenbedingungen & Haftungsrisiken ● Spannungsfeld bei "TV-Doppelrolle" ● Implementierung & Umsetzung ● Alternative Vergütungsregelungen ● Prüfungserfahrungen

Die Wahl eines geeigneten Testamentsvollstreckers zur Umsetzung des letzten Willens stellt Erblasser in der Praxis häufig vor erhebliche Herausforderungen. In diesem Kontext bietet es sich an, die Hausbank mit dieser verantwortungsvollen Aufgabe zu betrauen. Dank der gewachsenen Vertrauensbeziehung und der umfassenden Kompetenz in Vermögensanlagen, kann die Bank nicht nur das Vertrauen des Kunden weiter festigen, sondern sich auch ein lukratives Geschäftsfeld erschließen, insbesondere bei großen Nachlassvolumina. Die Betreuung und Verwaltung von interessanten Vermögensportfolios bleibt somit im Hause.

Im Rahmen unseres Seminars werden die rechtlichen Grundlagen der Testamentsvollstreckung ausführlich beleuchten. Dies umfasst sowohl die gesetzlichen Rahmenbedingungen als auch die Anforderungen und Voraussetzungen, die ein Testamentsvollstrecker erfüllen muss. Ein besonderer Schwerpunkt wird auf die Zulässigkeit der Testamentsvollstreckung gelegt, um mögliche Konflikte im Bereich der Rechtsberatung zu vermeiden. Die Vertragsgestaltung und die Zusammenarbeit mit Netzwerkpartnern wie Anwälten und Notaren sind weitere zentrale Themen. Hierbei wird insbesondere die Ausgestaltung von Verträgen zur Testamentsvollstreckung und die effiziente Kooperation im Netzwerk betrachtet.

Unsere Expertinnen differenzieren dabei zwischen den verschiedenen Arten der Testamentsvollstreckung, wie der Abwicklungs- und Dauervollstreckung, und erörtern die spezifischen Herausforderungen und damit verbundenen Aufgaben der Bank. Die Rechte und Pflichten eines Testamentsvollstreckers werden detailliert dargestellt, ebenso wie der Umgang mit bestehenden oder zukünftigen Vollmachten.

Ein weiteres komplexes Thema ist die Doppelrolle des Testamentsvollstreckers im Spannungsfeld zwischen Immobilienvermarktung und Wertpapieranlage. Hierbei wird auf mögliche Interessenkonflikte und deren Lösung eingegangen. Ebenso werden die drohenden Haftungsrisiken, insbesondere gegenüber Erben und Vermächtnisnehmern bei nicht ordnungsgemäßer Verwaltung, sowie Möglichkeiten zum Ausschluss oder zur Beschränkung der Haftung umfassend erörtert.

Aus der Perspektive der Bank werden wir Aspekte zur Übernahme von Testamentsvollstreckungen sowohl aus Kundensicht als auch aus Banksicht analysieren. Dies schließt die Implementierung und praktische Umsetzung in den Bankprozessen ein, wobei Unterschiede zwischen der Betreuung von Privatkunden und Private Banking-Kunden thematisiert werden.Die praktische Arbeit des Testamentsvollstreckers in der Bank wird beleuchtet, dabei werden die Grundsätze einer ordnungsgemäßen Verwaltung und die Vergütungsregelungen bei Abwicklung und Dauervollstreckung dargestellt. Abschließend teilen wir Prüfungserfahrungen mit der Internen Revision, um praxisnahe Einblicke und wertvolle Erkenntnisse zu vermitteln, die zur erfolgreichen und rechtssicheren Gestaltung der Testamentsvollstreckung durch Banken und Sparkassen beitragen.

Dieses Seminar bietet somit eine umfassende und praxisorientierte Einführung in alle relevanten Aspekte der Testamentsvollstreckung und richtet sich gezielt an Bankjuristen, Mitarbeitende im Bereich Private Banking und die Interne Revision.