Nachhaltigkeit/ESG in der Geschäftsmodellanalyse bewerten & überwachen

Erforderliche Neu-/Bewertung des Geschäftsmodells durch nachhaltige Herausforderungen • Auswirkungen sog. ESG-Faktoren auf Vermögens-, Finanz-, Ertragslage und Reputation

Mithilfe des SREP nimmt die Bankenaufsicht eine Bewertung der Risikosituation der Institute vor. Dabei spielt die Geschäftsmodell-Analyse eine wichtige Rolle und rückt in den Fokus von Aufsichtsgesprächen, Prüfungen und regulatorischen Vorgaben (u.a. EBA-Leitlinien, EZB-Leitfäden). Wesentlicher Bestandteil eines jeden Geschäftsmodells ist inzwischen die Erfüllung gesellschaftspolitischer und aufsichtsrechtlicher Erwartungen an eine nachhaltige Finanzwirtschaft. Daher sollten Institute ESG-Faktoren im Strategieprozess und in der Risikoinventur berücksichtigen und zur Sicherstellung der Risikotragfähigkeit mit ausreichend Risikodeckungspotenzial unterlegen. Daneben ist das Geschäftsmodell unter ESG-Kosten-Nutzen-Aspekten in Bezug auf Wachstumschancen aber auch erforderliche organisatorische und personelle Anpassungsmaßnahmen zu analysieren.

Seminarnummer: 230428
Interessant für die Bereiche: Controlling, Austria, Vorstand & Aufsichtsrat

Erwartungen der Aufsicht an die Geschäftsmodell-Analyse unter Berücksichtigung von ESG-Risiken

  • EU-Aktionsplan für nachhaltiges Finanzwesen und Europäischer Green Deal als „Auslöser“ aufsichtlicher Vorgaben: u.a. Taxonomie-VO • Green Bond Standard • Entwickeln sog. ESG-Benchmarks • Offenlegung
  • EZB-Leitfaden: Erwartungen an die Analyse des Geschäftsumfeldes und der Geschäftsstrategie – aktuelle Good-Practice-Erfahrungen
  • Ganzheitlicher Ansatz zur Würdigung physischer, Transitions- & anderer Umweltrisiken: Von der Prüfung der Geschäfts-/ Risikostrategie über Eingliederung in die Geschäftsorganisation zum Risikomanagement
  • Zukunftsgerichtete Geschäftsmodell-Analyse als Voraussetzung für ökonomisch nachhaltige Strategien – drohende Inkonsistenz zwischen langem ESG-Horizont und 3-5-jährigen strategischen Planungshorizonten
  • Green Asset Ratio u.a. neue Kennzahlen zur Messung des Engagements von Kreditinstituten, ihrer Nachhaltigkeitsstrategie und Pläne zur Risikoreduzierung in Bezug auf Klimawandel
  • Auswirkungen von Nachhaltigkeit auf die Geschäftsmodelle der Kunden – Konsequenzen für Kreditinstitute
  • Ausblick: künftige Perspektiven für die Überführung sog. ESG-Risiken in die SREP-Leitlinien

(danach 15 min. Pause)

14:00 - 15:30 Uhr

Gerald Redinger

Bankenaufsicht Signifikante Institute
Oesterreichische Nationalbank

Erforderliche (Neu-) Bewertung des Geschäftsmodells aufgrund nachhaltiger Herausforderungen

  • Nachhaltigkeit als wichtiger Bestandteil des Geschäftsmodells und dessen Risiken: Nachhaltigkeit-/ ESG-Risiken als neuer Ausschnitt auf der Risikolandkarte • Verankerung der Nachhaltigkeit-/ESG-Risiken im Rahmen der institutsspezifischen Risikobereitschaft (RAF – Risk Appetite Framework)
  • Sicherstellung einer konsistenten Darstellung und Abstimmbarkeit mit strategischen Zielen, Beachtung von Steuerungsfähigkeit und Kapazitäten: kritische Bewertung der Annahmen • Realisierungsgrad strategischer Ziele (z.B. CO2-Neutralität)
  • Risiko-Ertrags-Aspekte unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeits-/ ESG-Risiken: Einschätzung der Kundenerwartung, Produktnutzung, Rentabilität der Geschäftsfelder, Standorte, Wettbewerber und Regulatorik
  • (Neu-)Bewertung der erwarteten Ertragslage im Kapitalplanungsprozess und des Handlungsbedarfs (z.B. verschärfte ESG-Auflagen) – Reichen die künftigen Erträge unter Beachtung des Risikopotenzials noch aus?
  • Ertragsanalyse: Stabilität der erwirtschafteten Erträge unter Berücksichtigung von ESG-Klumpenrisiken • Bewertung der wesentlichen Ertragstreiber • ESG-Reporting über Risiko- und Ertragslage im Sinn einer integrierten Gesamtbanksteuerung
  • Bewertung der internen Governance-Prozesse, IKS-Vorkehrungen, Mitarbeiterbewusstsein, Abhängigkeiten und aufsichtsrechtlicher Treiber im Hinblick auf Nachhaltigkeit

15:45 - 17:15 Uhr

Mag. Stefan Millinger

Bereichsleitung Risikomanagement
Bankhaus Carl Spängler & Co. Aktiengesellschaft

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18.04.2023
Seminardokumentation
150,00 €
Ihre Dozenten

Gerald Redinger
Bankenaufsicht Signifikante Institute
Oesterreichische Nationalbank

Mag. Stefan Millinger
Bereichsleitung Risikomanagement
Bankhaus Carl Spängler & Co. Aktiengesellschaft

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