Kreditsicherheitenpraxis: Fallen & Gefahren für die Grundschuld

Grundbuch als "Erkenntnisquelle" ● Elektronisches Grundbuch ● Rechte in Abt. II ● Öffentliches Recht/Baurecht als „Gefahrenquelle“ ● Risiken (er)kennen & verhindern

Vielfältige vorgehende Rechte, Vermerke, Lasten und Beschränkungen können die gerne als „sicherste“ Kreditsicherheit bezeichnete Grundschuld in ihrem Wert – bis hin zur Wertlosigkeit – beeinträchtigen. Unsere langjährigen Referenten und versierten „Grundschuldexperten“ zeigen anhand vieler Fälle „aus dem Leben“, welche Gefahren, Fallen und Risiken bei der Grundschuld wie auch beim Erbbaurecht lauern und wie diese beherrscht werden können. Dieses Seminar richtet sich an Mitarbeiter aus Kreditsachbearbeitung, Baufinanzierung, Abwicklung, Recht und Revision, um drohende Risiken (noch) besser erkennen, einschätzen und vermeiden zu können.

Seminarnummer: SE2311012
Interessant für die Bereiche: Bankrecht, Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung

Themen u.a.:

  • Das Grundbuch als "Erkenntnisquelle"
  • Elektronisches Grundbuch
  • Öffentliches Recht als Grundschuldrisiko: Baulasten - Abstandsflächen - Altlasten - Erschließungsbeiträge
  • Risiken bei (Grund-)Dienstbarkeiten, persönlich beschränkte Dienstbarkeiten, Wohn-Dauernutzungsrecht
  • Alles rund um: Wegerechte - Nießbrauch - Reallasten - Wohnrechte - Altenteile
  • Vermerke im Grundbuch: Wirksamkeitsvermerk - Nacherbenvermerk - ZV-Vermerk
  • Tipps aus Abwicklungs- und Zwangsversteigerungspraxis für das Neugeschäft

Grundbuch und Grundpfandrechte

  • Das Grundbuch als „Erkenntnisquelle“
  • Elektronisches Grundbuch und Auswirkungen auf die Kreditprozesse
  • Praxisprobleme Belastungsvollmacht (im Außenverhältnis begrenzte Belastungsvollmacht )und Valutierung der Grundschuld vor rangrichtiger Eintragung (Notarbestätigung als Interimssicherheit?)
  • Risiken bei ZV-Teilunterwerfung, clevere Alternativen möglich?
  • Wirksamkeit Nachweisverzichtsklausel (BGH vom 07.10.2020)?
  • Verwertungsreife Grundschuld und praxisrelevante Verjährungsfragen (u. a. Kündigung – wann spätestens, wann frühestens? Risiko kurze Regelverjährung)
  • Praxisprobleme GbR im Grundbuch (u. a. Risiko fehlende Vertretungsmacht,Titelumschreibung/Vollstreckung
  • die „neue“ eingetragene GbR (eGbR)/Immobilien-GbR: künftige Änderungen bei Immobilinerwerb/-Verkauf einer GbR durch MoPeG zum 01.01.2024, Handlungserfordernisse für grundpfandrechtliche Besicherung
  • Unzulässiges Entgelt für Treuhandauftrag bei Ablösung: Umgehung über neues „Interbankenentgelt“?

 Eintragungen in Abt. II und ihre Auswirkungen auf Werthaltigkeit und Verwertungsmöglichkeiten

  • Grund-Dienstbarkeiten (z. B. Wegerecht, Stromleitungsrecht, Gewerbeausschluss)
  • Beschränkt persönliche Dienstbarkeiten z. B. dingl. Wohn-/Dauernutzungsrecht, Nießbrauch, Wohnrecht, Altenteile
  • Verfügungsbeschränkungen nach § 1010 BGB, Testamentsvollstreckervermerk, Nacherbenvermerk, Nachlassverwaltungsvermerk
  • Prüfpflichten bei Verfügungsbeschränkungen - was prüft das Grundbuchamt? (OLG Düsseldorf vom 6.9.2021)

 Öffentliches Recht als „Gefahrenquelle“ 

  • Baulasten, Bau(planungs-)rechtliche Risiken, Wertverlustrisiken bei leerstehenden Gebäuden
  • Vermeidung von bauplanungsrechtlichen Risiken (Nutzungsbeschränkungen, Finanzierung von Ersatzbauten im Außenbereich), baurechtswidrige Zuständen etc.

 Das Erbbaurecht in der Finanzierungspraxis

  • Ausübungsbeschränkungen des Erbbaurechts
  • Drohender Ablauf des Erbbaurechts und richtiges Agieren im Vorfeld zur Risikobegrenzung
  • Heimfall und Auswirkungen auf die Besicherung
  • Vorrangiger Erbbauzins (wirtschaftlich vernünftige Höhe für Bank?) und dessen Kapitalisierung – Erbbauzinsreallast – Zulässigkeit von Anpassungs-/Erhöhungsvereinbarungen
  • Stillhalteerklärung, versteigerungsfester Erbbauzins mit Rangvorbehalt, Bestehensbleibensvereinbarungen

 Tipps aus Abwicklungs- und Zwangsversteigerungspraxis für das Neugeschäft

10:00 - 17:00 Uhr

Peter Freckmann

Rechtsanwalt Bereich Recht & Compliance
Bausparkasse Schwäbisch Hall AG

Rechtsanwalt und Syndikusrechtsanwalt mit langjährigem Tätigkeitsschwerpunkt im (Verbraucher-)Kredit- und Kreditsicherungsrecht (speziell zur Grundschuld), langjähriger Referent und Autor bei FCH

Benjamin Heinemann

Leiter Geschäfts- und Gewerbekunden
Sparkasse Mittelmosel - Eifel Mosel Hunsrück

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei gemeinsamer Anmeldung in derselben Buchung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.
Beachten Sie außerdem, dass bereitgestellte Aufzeichnungen unserer Seminare nur von den Personen genutzt werden dürfen, die für die Nutzung freigeschaltet wurden. Die Weitergabe von Aufzeichnungen kann Schadensersatzansprüche nach sich ziehen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom wurde zuletzt im September 2024 mit zwei IT-Sicherheitskennzeichen des BSI ausgezeichnet. Maßgeblich für die Kennzeichnung von Videokonferenzdiensten ist die DIN SPEC 27008. Diese gibt Mindestanforderungen vor - etwa zu Accountschutz, Update- und Schwachstellenmanagement, Authentisierungsmechanismen, Transparenz, sicherem Rechenzentrumsbetrieb und weiteren Funktionen wie aktuellen Verschlüsselungstechnologien und Kontrolle während der Videokonferenz darüber, wer auf welche Weise zugeschaltet ist.
Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung. Der Zugang erfolgt über MeinFCH.

14.11.2023
Seminardokumentation als PDF
200,00 €
Ihr Ansprechpartner

Jürgen Blatz
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihre Dozenten

Peter Freckmann
Rechtsanwalt Bereich Recht & Compliance
Bausparkasse Schwäbisch Hall AG


Benjamin Heinemann
Leiter Geschäfts- und Gewerbekunden
Sparkasse Mittelmosel - Eifel Mosel Hunsrück


Sie haben ein Seminar verpasst oder haben an dem Seminartermin keine Zeit?

Dann nutzen Sie die innovative und flexible Non-Stop-Wissensvermittlung per 24/7-Streaming-Plattform FCH BankFlix.

Mehr erfahren
Werden Sie Sponsor!

Sie sind etablierter bzw. zertifizierter Lösungsanbieter im Finanzsektor? Dann reihen Sie sich ein in die Liste unserer namhaften Kooperationspartner. Werden auch Sie Sponsor und präsentieren Ihre Produkte und Ihr Unternehmen auf unseren Seminaren einer qualifizierten, institutsübergreifenden und klar fokussierten Zielgruppe.

Mit freundlicher Unterstützung von

Um die Webseite so optimal und nutzerfreundlich wie möglich zu gestalten, werten wir mit Ihrer Einwilligung durch Klick auf „Annehmen“ Ihre Besucherdaten mit Google Analytics aus und speichern hierfür erforderliche Cookies auf Ihrem Gerät ab. Hierbei kommt es auch zu Datenübermittlungen an Google in den USA. Weitere Infos finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen im Abschnitt zu den Datenauswertungen mit Google Analytics.