Analyse von Nachhaltigkeits- und ESG-Risiken im Kundenkreditportfolio

Neue (Mindest-)Anforderungen an ESG-Faktoren/-Risiken im Kreditgeschäft • Kriterien zur Bewertung der Nachhaltigkeit in Kreditportfolien – Vorgaben für Berichterstattung

Am 29.06.2023 wurde die 7. MaRisk-Novelle veröffentlicht. Dort werden große Teile der Anforderungen der EBA/GL/2020/06 an den Umgang mit Nachhaltigkeits-/ ESG-Risiken als Klarstellungen erachtet und sind somit sofort umzusetzen! Hierbei spielt die Berücksichtigung der Auswirkungen von ESG-Faktoren auf die Kreditvergabe und Überwachung sowie die regelmäßige Analyse von ESG-Risikotreibern im Firmen- und Privatkundenkreditgeschäft eine wichtige Rolle. Erfahren Sie mehr über den Einfluss von ESG-Faktoren für die Herleitung von Kundenratings und nachhaltiger Konditionsgestaltung. Informieren Sie sich über extern verfügbare Daten für ESG-Ratings/-Scorings, praxisnahe Ansätze zur Risikoquantifizierung (u.a. Modellierung von Klimastresstests, Messung des CO2-Fußabdrucks) und geeignete Tools zur Steuerung von ESG-Risiken im Kundenkreditportfolio.

Seminarnummer: SE2310055 / 231055

  • Erfassung von ESG-Faktoren in Strategie und Risikokultur: Bedeutung der „gelebten“ Kredit-Risikokultur in der Strategie • Einbeziehung von ESG-Faktoren sowie deren Auswirkungen aufs Kreditengagement durch Mitarbeitende der Kreditanalyse • Überwachung und Sicherstellung der einzuhaltenden Risikokultur
  • Einbindung von ESG-Risiken in die Risikoinventur: Identifizierung von Risikotreibern im Kundenkreditportfolio – Wie wirken sich physische und transitorische Nachhaltigkeitsrisiken auf das Adressrisiko aus?
  • Kriterien und Kennzahlen zur Bewertung der Nachhaltigkeit von Kreditportfolien: ergänzende Vorgaben für die interne Berichterstattung • Sensibilisierung für Greenwashing-Risiken durch Falschausrichtung des Neugeschäfts
  • Inwieweit kann eine Erfassung von ESG-Faktoren im Kreditvergabeprozess bei der Bonitätsbeurteilung (u.a. Analyse des Geschäftsmodells, ESG-Rating) und laufenden Überwachung (u.a. Sammlung von Daten zur Aktualisierung der ESG-Ratings) ggf. Risikotreiber und Konzentrationen reduzieren?
  • Würdigung von ESG-Faktoren bei Herleitung des Kundenratings und der Konditionierung – Strategische Anreize für nachhaltige Konditionsgestaltung • Praxisbeispiele zum Einfluss von ESG-Faktoren auf die Individualbewertung
  • Aufsichtsrechtliche Anforderungen an das Management und die Offenlegung von ESG-Faktoren/-Risiken für das Kreditgeschäft – Ansätze und aufsichtsrechtliche Benchmarks (NEUE MaRisk seit 29.06.2023!)
  • Szenario-Gestaltung für Klima-Stresstests im Adressenrisiko – Herleitung methodisch sinnvoller Parameter zur Analyse von Nachhaltigkeitsrisiken • Umsetzungsbeispiele

(dazwischen 15 min. Pause)

14:00 - 17:00 Uhr

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei gemeinsamer Anmeldung in derselben Buchung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.
Beachten Sie außerdem, dass bereitgestellte Aufzeichnungen unserer Seminare nur von den Personen genutzt werden dürfen, die für die Nutzung freigeschaltet wurden. Die Weitergabe von Aufzeichnungen kann Schadensersatzansprüche nach sich ziehen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "MeinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

24.10.2023
Seminardokumentation als PDF
150,00 €
Ihr Ansprechpartner

Frank Sator
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihr Dozent

Tim-Oliver Engelke
Leiter Risikocontrolling
Kreissparkasse Düsseldorf

Sie haben ein Seminar verpasst oder haben an dem Seminartermin keine Zeit?

Dann nutzen Sie die innovative und flexible Non-Stop-Wissensvermittlung per 24/7-Streaming-Plattform FCH BankFlix.

Mehr erfahren
Sie können nicht am Live-Seminar teilnehmen?

Sichern Sie sich alternativ die Aufzeichnung inkl. Seminardokumentation als PDF zum gleichen Preis.
In seltenen Fällen kann eine Aufzeichnung nicht zur Verfügung gestellt werden.

Film bestellen
Werden Sie Sponsor!

Sie sind etablierter bzw. zertifizierter Lösungsanbieter im Finanzsektor? Dann reihen Sie sich ein in die Liste unserer namhaften Kooperationspartner. Werden auch Sie Sponsor und präsentieren Ihre Produkte und Ihr Unternehmen auf unseren Seminaren einer qualifizierten, institutsübergreifenden und klar fokussierten Zielgruppe.

Um die Webseite so optimal und nutzerfreundlich wie möglich zu gestalten, werten wir mit Ihrer Einwilligung durch Klick auf „Annehmen“ Ihre Besucherdaten mit Google Analytics aus und speichern hierfür erforderliche Cookies auf Ihrem Gerät ab. Hierbei kommt es auch zu Datenübermittlungen an Google in den USA. Weitere Infos finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen im Abschnitt zu den Datenauswertungen mit Google Analytics.