Zertifizierter Kreditanalyst (FCH)

Interaktive Online-Qualifizierung für Ihre Kreditanalyse: 4 Module kompakt oder einzeln buchbar • u.a. bonitätsrelevante Bilanzpositionen, Analyse Kapitaldienstfähigkeit

Die Sicherstellung eines ausreichenden Know-how und Wissenstransfers für Mitarbeiter in der Kredit- und Unternehmensanalyse ist gerade in der aktuellen Zeit geboten und sicherzustellen. In unserem sehr praxisorientierten Zertifikatsprogramm „Kredit-Analyse“ erhalten Sie das notwendige Rüstzeug, um zielsicher die Jahresabschlüsse Ihres Kreditkunden zu verstehen und zu interpretieren. Mit unserem Zertifikatsprogramm bieten wir Ihnen in nur vier 1/2 Tagen in Form einer Online-Qualifizierung an, das erforderliche Fachwissen im Bereich der Kreditanalyse aufzubauen oder auch aufzufrischen und somit auch den notwendigen Sachkundenachweis zu dokumentieren. Die interaktive, digitale Lernumgebung ermöglicht den gewohnten direkten Referenten-Teilnehmer-Austausch. Ein sehr erfahrener Kreditanalyst macht Sie fit für die Jahresabschlussanalyse.

Seminarnummer: 230909
Interessant für die Bereiche: Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung

Modul 1: "Bilanzanalyse: Bilanzierungsvorschriften & Gestaltungsspielräume" - Vortragszeit 14:00 - 17:00 Uhr

Wesentliche Inhalte: 

  • Überblick über die wesentlichen (neuen) HGB-Bilanzierungsgrundsätze und Bewertungsvorschriften
  • Aktuelle HGB-Bilanzierungsfragen – u. a. Bilanzierung von Zuschüssen, Angabepflichten
  • Anforderungen zur Beurteilung der wirtschaftlichen Verhältnisse des Kreditkunden unter § 18 KWG und MaRisk
  • Wesentliche risiko-/bonitätsrelevante Bilanzpositionen der Aktiv- und Passivseite und deren Aussagekraft für die Analyse
  • Bilanzpolitische Gestaltungs- und Ermessensspielräume sicher erkennen und beurteilen
  • Trennscharfe Finanzkennzahlen

Modul 2: "Analyse der zukünftigen und nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit" - Vortragszeit 14:00 - 17:00 Uhr

Wesentliche Inhalte:

  • Aufsichtliche Vorgaben aus EBA-Kredit-Leitlinien: u. a. neue Anforderungen an Sensitivitäts-/Negativ-Szenarioanalysen - zentral: zukunftsgerichtete Kapitaldienstfähigkeit
  • Aktuelle MaRisk-Vorgaben - risikoorientierte Einbeziehung der zukünftigen Vermögens- und ggf. Liquiditätslage des Kreditnehmers
  • Herausragende Bedeutung der KDF im Rahmen von 44er-Prüfungen der Bundesbank - u. a. Auslastung der KDF, Kontinuität der Kapitaldienstgrenze
  • Praktische Hinweise für ein strukturiertes und praxisgerechtes Vorgehen, GAP-Analysen
  • Prognostizierbarkeit der zukünftigen Cashflows - Konsequenzen für die Analyse
  • Kapitalflussrechnung als wichtiger Ankerpunkt der Kreditanalyse • Analyse von Planzahlen, Validierung, Szenarioanalysen

Modul 3: "Bilanzanalyse. unterjährige & branchenspezifische Bonitätsanalyse" - Vortragszeit 14:00 - 17:00 Uhr

Wesentliche Inhalte: 

  • BWA-Analyse: unterjährige Bonitätsanalyse von Firmenkunden - wichtige Korrekturerfordernisse erkennen, Interpretation der Ergebnisse
  • Branchenspezifische Anforderungen an die Bilanz-/Jahresabschlussanalyse - branchenspezifische Frühwarnindikatoren & Kennzahlen
  • Umgang mit Sonderkreditformen: u.a. Factoring, Warenlagerfinanzierungen
  • Aktuelle IFRS Neuerungen: u. a. IFRS 16 Leasingbilanzierung - Abgrenzung zu HGB

Modul 4: "Bilanzanalyse in Krisenmodus: kritische Positionen & Risikofelder" - Vortragszeit 12:00 - 15:00 Uhr

Wesentliche Inhalte: 

  • Konsequenzen der aktuellen Krise auf die Bilanzen der Firmenkunden - mögliche Implikationen auf den Jahresabschluss
  • Umgang mit historischen, aktuellen und zukunftsorientierten Informationen - Aussagekraft für die zielgerichtete Analyse
  • Wie steht es um die Liquidität Ihres Firmenkunden? - Spannungsfeld Liquidität vs. Kapitaldienstfähigkeit, Erkennen von Liquiditätschancen & -risiken
  • Working-Capital-Analyse als "Dreh-und Angelpunkt" in der Krise - liquiditätswirksame Risikofelder - Working Capital Ratios/Finanzkennzahlen
  • Analyse-Checklisten & Plausibilitätsprüfungen - Wertvolle Analysehinweise

    Am Ende der Seminarreihe erhalten die Zertifikats-Teilnehmer Kontrollfragen und bei erfolgreicher Beantwortung ein FCH-Zertifikat als dokumentierten Qualifizierungsnachweis. 

    Bei Einzelbuchungen von Modulen erhalten die Teilnehmer ein Teilnahmezertifikat.

Christoph Hoeren

Senior Risk Manager Risk - KAa
DEG Deutsche Investitions- und Entwicklungsgesellschaft mbH

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.
Beachten Sie außerdem, dass bereitgestellte Aufzeichnungen unserer Seminare nur von den Personen genutzt werden dürfen, die für die Nutzung freigeschaltet wurden. Die Weitergabe von Aufzeichnungen kann Schadensersatzansprüche nach sich ziehen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "MeinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

11.09.2023 - 19.09.2023
Seminardokumentation
150,00 €
Ihre Dozenten

Christoph Hoeren
Senior Risk Manager Risk - KAa
DEG Deutsche Investitions- und Entwicklungsgesellschaft mbH

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