NEUE MaRisk 8.0: Notwendige Anpassung der Strategien und Risikokultur

Anpassung der Geschäfts- und Risikostrategie/n unter Beachtung steigender (neuer) Risiken und Vorgaben • wirksame Verfahren zur Bewertung und Überwachung der Risikokultur

Der starke Zinsanstieg 2022/2023, hohe Erwartungen an nachhaltige Finanzwirtschaft sowie der Einfluss der digitalen Transformation und des demografischen Wandels (Fachkräftemangel) erfordern die Neubewertung des Geschäftsmodells. Dies zieht eine umfassende Anpassung der Geschäfts-, Risikostrategie und Risikokultur nach sich und rückt somit in den Prüfungsfokus der Aufsicht. Ein Bundesbank-Prüfer bewertet u.a. den festgelegten Zielerreichungsgrad im Strategieplanungsprozess und ggf. Umgang mit Abweichungen. Weiterhin beurteilt er die festgelegte Risikostrategie anhand geeigneter Risikoindikatoren unter Beachtung der Auswirkung von ESG-Risiken. Daneben setzt er sich kritisch mit der schwer zu greifenden und in den Instituten unterschiedlich „gelebten“ Risikokultur auseinander, die zur Operationalisierung des Risikoappetits unerlässlich ist.

Seminarnummer: SE2402024 / 240224
Interessant für die Bereiche: Revision, Controlling

  • Anpassung der Geschäfts- und Risikostrategie/n bei den (LSI-) Instituten infolge stark gestiegener Zinsen, geschäftspolitischer Herausforderungen (Nachhaltigkeit, digitale Transformation, demografischer Wandel, etc.) und neue regulatorische Anforderungen (MaRisk 8.0)
  • Beurteilung der (Risiko-)Tragfähigkeit des Geschäftsmodells unter Beachtung des wirtschaftlichen Umfelds – Inwieweit ist die Kapitalplanung konsistent zur operativen Geschäftsplanung? • Ist das adverse Szenario fürs Institut/Geschäftsmodell angemessen?
  • Überprüfung der festgelegten Risikostrategie und des Risikoappetits anhand geeigneter Risikoindikatoren unter expliziter Berücksichtigung der Auswirkungen von ESG-Risiken
  • Prüfung der Bewertung des festgelegten Zielerreichungsgrads im Strategieplanungsprozess und Umgangs mit Abweichungen: Voraussetzungen für Verstöße gegen strategische Vorgaben • Einbindung des Aufsichtsorgans bei nicht strategiekonformen Geschäften • revisionsfeste Dokumentation der Strategieabweichung
  • Einführung relevanter Schlüsselkontrollen zur Überprüfung des Strategie-, Budget- und Planungsprozesses
  • Abgleich der Ergebnisse aus Geschäftsmodellanalyse und erwartetem SREP-Zuschlag mit der Risikotragfähigkeit und Strategiekonzeption des Instituts
  • Flankierende Prüfungsansätze zur Überwachung der Risikokultur im Kontext neuer MaRisk: Errichtung geeigneter Verfahren • Interviews mit Vorstand und Schlüsselfunktionen • revisionsfeste Dokumentation von Kontrollmaßnahmen, Vergütung und anderen Anreizsystemen • Management von Interessenkonflikten
  • Erfahrungen aus der Prüfungspraxis

(dazwischen 15 min. Pause)

14:00 - 17:00 Uhr

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13.02.2024
Seminardokumentation als PDF
150,00 €
Ihr Ansprechpartner

Frank Sator
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihr Dozent

Henning Riediger
Prüfungsleiter Referat Bankgeschäftliche Prüfungen
Deutsche Bundesbank

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