Sicherheitenpools in der Bankpraxis: Verträge, Haftungsrisiken & Co.

Rechtssichere Vertragsgestaltung • Anfechtungsrisiken & Haftungsrisiken minimieren • Handlungsoptionen gezielt einsetzen

Die Verteilung von Kreditrisiken auf mehrere Schultern ist sinnvoll. Gerade der Ausfall von großvolumigem Kreditgeschäft, kann es zu einem deutlich erhöhten NPL-/NPE-Bestand führen. Bei einer Ausfallquote ab 5 % sind gewisse Maßnahmen seitens der Kreditinstitute einzuleiten. Dementsprechend haben Konsortial- und Sicherheitenpoolverträge vor allem im nationalen und internationalen Großkreditgeschäft eine sehr hohe Bedeutung. Ungeachtet dessen sind Formularangebote der bankeigenen Verlage unverändert nicht in Sicht, jedes Haus muss sich selbst eigene Vertragsmuster erstellen und aktuell halten. Die Risiken ungeprüfter und unangepasster Verträge sind entsprechend hoch!

Seminarnummer: 230312
Interessant für die Bereiche: Sanierung/Insolvenz, Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung

Sicherheitenpoolvertrag außerhalb und in der Krise

  • Erscheinungsformen & Arten des Sicherheitenpools
  • Chancen der Poolbildung und Verhandlungsmöglichkeiten der Banken
  • Vertragliche Mindestinhalte: 
    • Vertragspartner-/Zustimmungsmodell
    • Einbeziehung der Drittsicherungsgeber
    • Kontokorrent-, Aval-, Diskontkredite, etc.; 
    • Kostenregelungen
    • Erlösverteilung
    • Unterrichtungspflichten
    • Laufzeit und Kündigung
  • Besonderheiten und Fallstricke: 
    • Bestimmtheitsgrundsatz
    • Nachbesicherungsvereinbarung? 
    • Sicherheitenfreigabe?
    • Abtretung der Ansprüche auf und aus Gutschriften
    • Treuhand und Sicherheitenverwaltung
    • Umgang mit Drittsicherungsgebern
  • Anfechtungsrisikoen gezielt minimieren: z. B. „Mannheimer Klausel“, Alt- und Neusicherheiten
  • Haftungsrisiken und Vergütung des Poolführers: z. B. „bankübliche Sorgfalt“? Entgeltrechtsprechung des BGH, MwSt-Pflicht der Poolführervergütung?
  • Praktiker-Tipps und Tricks im Pool: 
    • Verhandlungstaktiken und -kniffe 
    • „Schwarzer-Peter-Spiel“
    • Umgang mit Blockadepolitik z. B. von Forderungskäufern
  • Effektives Vorgehen bei der Verwertung: 
    • Erlösverteilung 
    • Saldenausgleich
    • Insolvenzanfechtung

10:00 - 13:00 Uhr

Thomas Wuschek

Rechtsanwalt, M.B.A.
Kanzlei SanExpert

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23.03.2023
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