Schlüsselkontrollen bei Kreditprozessen: Auswirkungen der NEUEN MaRisk

MaRisk- & EBA GL-konformes IKS im Kreditgeschäft • Prüfungssicheres Kontrollsystem: (Schlüssel-)Kontrollen und Prüfungshandlungen

Zahlreiche Sonderprüfungen belegen, dass dokumentierte und überwachte Schlüsselkontrollen in den Kreditprozessen ein funktionierendes IKS gewährleisten können. Die Verantwortlichen aus Kredit-Mafo/Überwachung, Risikocontrolling, Compliance/IR & Org/IT benötigen die Schlüsselkontrollen mittlerweile zwingend für ihre jeweiligen Tätigkeiten (u. a. AT 8.2 MaRisk!). Darüber hinaus fehlt es jedoch vielfach noch an einem fortlaufend überwachten System mit expliziter Integration der Schlüsselkontrollen in die laufende Berichterstattung. Neben Kredit-Marktfolge/Überwachung und Org/IT profitieren auch die IR, Compliance und Risikocontrolling durch Verringerung des eigenen Prüfungs-/Kontrollaufwands. Dieses Spezialseminar legt einen sehr konkreten Fokus auf die inhaltliche Ausgestaltung der relevanten Schlüsselkontrollen in den Kreditprozessen.

Seminarnummer: 230311

Seminardokumentation

22.03.2023

150,00 €

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Seminarthemen und Agenda

Tag 1

09:00 - 11:00 Uhr

Aktuelle bankaufsichtliche Betrachtung der Kreditvergabestandards und Ausblick auf neue Anforderungen an das Immobiliengeschäft

Aktuelle aufsichtsrechtliche Anforderungen an die Kreditprozesse und Prozesskontrollen
Ausblick auf MaRisk 8.0 mit Fokus auf EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe und Überwachung
Bedeutung der ESG- / Nachhaltigkeitskriterien im Rahmen der Kreditvergabestandards
Erwartungen der Aufsicht an (Schlüssel-)Kontrollen im Rahmen der Kreditvergabe und Kreditweiterbearbeitung: Was ist Pflicht? Was ist Kür?
Schnittstelle zwischen aufsichtsrechtlichen Werthaltigkeitsprüfungen (PAAR) und der Prüfung von Kreditvergabestandards
Aktuelle Prüfungserkenntnisse der Aufsicht und erforderlicher Handlungsbedarf mit Blick auf die neuen MaRisk EBA-Leitlinien

11:00 - 16:00 Uhr

Integration & Ausgestaltung der wesentlichen Kreditkontrollen (Schlüsselkontrollen) in der Aufbau- und Ablauforganisation

Aufbau und Validierung einer Risiko-Kontroll-Matrix für die Kreditprozesse als Grundlage für die Anwendung einheitlicher Verfahren
IKS-Kontrollanalyse nach AT 8.2 MaRisk & Überwachung der Wirksamkeit der Schlüsselkontrollen im Kreditprozess nach § 25d Abs. 9 KWG
Prozessbezogenes IKS im Kreditgeschäft: Konkrete inhaltliche Ausgestaltung der Schlüsselkontrollen
Implementierung der Risiko-Kontroll-Matrix und Darstellung der Schlüsselkontrollen in den Organisationsrichtlinien zu den Kreditprozessen für ein einheitliches und verzahntes, bereichsübergreifendes Vorgehen
Konkrete Umsetzungserfahrungen aus den EBA-Guidelines
Knackpunkte und potenzielles Umsetzungserfordernis aus der neuen MaRisk 8.0, u.a. ESG-Kriterien im Rahmen der Kreditvergabestandards
Erforderliche Validierung des internen Kontrollsystems in den Prozessen unter dem Fokus der Komplexität, Effizienz, Angemessenheit/Wirtschaftlichkeit und Transparenz
Implementierung von notwendigen/wesentlichen Kontrollen/Schlüsselkontrollen bei ausgelagerten Kreditprozessen
Potenzielle Fehlerquellen und Mängelanhäufungen aus Kreditprüfungen zum internen Kontrollsystem

Konditionen und Organisatorisches

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "MeinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

Ihre Dozenten

Thomas Maurer
Leiter Interne Revision
Münchner Bank eG

Nick Wermuth
Bankgeschäftliche Prüfungen
Deutsche Bundesbank

Ihr Ansprechpartner

Kristin Viereck
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

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