Prüfung Immobilienrisikomanagement: Zinswende • ImmoBlase • MaRisk 8.0

Einfluss von Immobilienrisiken auf Kunden-, Eigengeschäfte sowie neue Risikotragfähigkeit-Perspektiven • Erweiterung der Prüfungslandkarte um verschärfte MaRisk-Vorgaben

Überbewertete Wohnimmobilien, Mietrückgänge bei Büroimmobilien und der starke Zinsanstieg erhöhen den Druck auf die ohnehin angespannte „Immobilienblase“. Die Aufsicht begegnet den steigenden Immobilienrisiken mit neuen verschärften MaRisk-Anforderungen. Hierbei geht es u.a. um die Klärung von Abgrenzungstatbeständen, aufbau- und ablauforganisatorische Anforderungen und die Risikoberichterstattung über Immobiliengeschäfte. Immobilienrisiken spielen im Kunden-, Eigengeschäft und bei Ermittlung der neuen Risikotragfähigkeits-Perspektiven eine wichtige Rolle. Somit rücken Risiken aus Immobiliengeschäften zunehmend in den Fokus von Aufsichtsgesprächen und 44er Prüfungen sowie auf die Prüfungslandkarte der Revision. Ein Bundesbanker berichtet über erste Prüfungserfahrungen und ein interner Revisor gibt wertvolle Hinweise auf (neue) Prüffelder.

Seminarnummer: SE2306001 / 230601
Interessant für die Bereiche: Revision, Controlling

Immobilien im Fokus der Aufsicht: neue Anforderungen und Erwartungen • erste Prüfungserfahrungen

  • Würdigung von Immobilienaktivitäten in der Geschäfts-, Risikostrategie und Risikoinventur unter Beachtung des Zinsanstiegs und des neuen BTO 3 MaRisk: Anforderungen an Prozesse im Immobiliengeschäft
  • Überprüfung der Abbildung von Immobiliengeschäften im Risikomanagement-Prozess: Welche Investments durchlaufen den Neu-Produkt-Prozess (NPP)? • Existieren wirksame (Frühwarn-)Indikatoren? • Bestehen erweiterte Durchschaupflichten für Immobilienfonds?
  • Beurteilung etwaiger Auswirkungen von Immobilienrisiken auf die neuen Risikotragfähigkeit-Perspektiven
  • Prüfung der Risikomessung von Immobilien in Säule 2: Umgang mit (zugelieferten) Kennzahlen • existieren Risikoinformationen für sämtliche benötigte Szenarien und Stresstests? • Angemessenheitsüberprüfung externer Validierungshandlungen
  • Bewertung getroffener Annahmen und Parameter bei Immobilienrisiko-Stresstests und adversen Szenarien
  • Erwartungen an adressatengerechte Berichterstattung über Immobiliengeschäfte nach BTO 3.2.2 MaRisk
  • Aktuelle Prüfungserfahrungen zum Umgang mit Immobilien in der Eigenanlage

(danach 15 min. Pause)

14:00 - 15:30 Uhr

Überprüfung angemessener Abbildung von Immobiliengeschäften im Risikomanagement-Prozess

  • Würdigung des Immobilienrisikos in der Geschäfts- und Risikostrategie in Abhängigkeit vom Risikoappetit
  • Überprüfung der Wesentlichkeitseinstufung im Rahmen der Risikoinventur auf Gesamtbankebene zwecks Bewertung des Immobilienrisikos als eigenständige Risikoart
  • Wirtschaftlichkeitsprüfung bestehender/geplanter Direkt-, Beteiligungs- & Fonds-Immobilieninvestments
  • Einfluss der Risiken aus Immobiliengeschäften auf neue normative und ökonomische Risikotragfähigkeit
  • Bewertung der Quantifizierung des Immobilienrisikos: Inwieweit liegen angemessene Repräsentativitäts- und Zeitreihenanalysen vor? • Sicherstellen der Datenkonsistenz zw. Direktanlagen und Fondsbeständen • Ansatzpunkte zur Überprüfung der Prognosegüte (Validierung)
  • Beurteilung der Stresstests, adversen Szenarien und Expertenschätzung bei fehlender historischer Zeitreihe
  • Prüfung der Risikoberichterstattung über Immobiliengeschäfte an Geschäftsleitung (und Aufsichtsorgan)

15:45 - 17:15 Uhr

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22.06.2023
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150,00 €
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Frank Sator
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

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Prüfungsleiter Referat Bankgeschäftliche Prüfungen 2
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Leiter Interne Revision
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