Prüfung Forbearance-Prozesse & Engagement-Maßnahmen

Verschärfte Vorgaben (MaRisk/EBA) zur Forbearance-Klassifizierung bei Änderungen während der Engagement-Laufzeit • individuelle Engagement-Kriterien und Nachverfolgung

Die MaRisk fordern die Berücksichtigung von bspw. vertraglichen Zugeständnissen zugunsten des Kreditnehmers aufgrund sich abzeichnender finanzieller Schwierigkeiten (Forbearance). Bei der Festlegung der Kriterien hat das Institut auch diejenigen Engagements hinsichtlich eines Übergangs in die Intensivbetreuung/Sanierung/Abwicklung angemessen zu berücksichtigen, bei denen Zugeständnisse  zugunsten des Kreditnehmers gemacht wurden. Eine genaue Definition und Abgrenzung von Forbearance hat das Institut individuell vorzunehmen. Die Erkenntnisse aus Forbearance-Maßnahmen sind zudem angemessen bei den Verfahren zur Risikofrüherkennung, Risikoklassifizierung und der Bildung von Risikovorsorge zu berücksichtigen. Die Vorgaben aus den entsprechenden EBA-Leitlinien sind im Zuge der neuen MaRisk zusätzlich direkt (!) von den Instituten anzuwenden.

Inhaltsverzeichnis:

Nächster Termin

07.10.2021 Frankfurt/M. 790,00 €
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Seminarthemen und Agenda

10:00 - 12:00 Uhr

Forbearance: Aufsichtliche Anforderungen an den Umgang mit Kreditengagements bei Zugeständnissen (z. B. Stundungen) und sich abzeichnenden Problemen

  • Aufsichtsanforderungen an Frühwarnverfahren aus MaRisk- und EBA-Vorgaben (u. a. SREP) – u. a. Meldepflichten für Banken in Bezug auf die Qualität der Vermögenswerte und notleidenden Kredite (NPLs) – Laufende aufsichtliche Überprüfung der gemeldeten Forbearance-(Kenn-)Zahlen („Asset Quality Monitoring“)
  • Aufsichtliche Behandlung von problembehafteten Vermögenswerten – Abgrenzung notleidender Kredite (NPLs) zu Forbearance-Engagements
  • Anforderungen an die Ausgestaltung von Prozessen und Datenqualität beim Aufbau effizienter und valider Frühwarnverfahren
  • Einbeziehung der Erkenntnisse aus Forbearance in die Risikovorsorge (neue PAAR-Prüfungen der Aufsicht zur Überprüfung einer angemessenen Risikovorsorge; Umgang mit zusätzlicher PAAR-EWB in den Instituten und Auswirkungen auf den Eigenmittelbestand)
  • EZB-Leitfaden für weniger bedeutende Institute zum Umgang mit notleidenden Krediten für eine bessere Steuerung und Überwachung entsprechender Engagements
13:00 - 14:45 Uhr

Prüfung der Forbearance-Prozesse: Angemessenheitsprüfung hinsichtlich Risikofrüherkennung und Risikoreporting bzgl. Forbearance-Engagements

  • MaRisk-konforme Implementierung wirksamer Forbearance-Prozesse 
  • Prüfung der Anforderungen an die Richtlinien zu Forbearance-Maßnahmen
  • Wann sind Forbearance-Engagements aufsichtsrechtlich als „non-performing“ bzw. als „default“ einzustufen?
  • Prüfung und Beurteilung der institutsindividuellen Forbearance-Indikatoren und der Festsetzung für alle Einzelengagements zur Identifizierung von Forbearance-Engagements
  • Überwachung und Bewertung der Tragfähigkeit von Forbearance-Maßnahmen in der Prüfung
  • Rolle der Forbearance-Engagements im Risikoreporting und mögliche Prüfungsansätze
  • Umfassende Kreditmeldungen im Meldewesen aufgrund Forbearance-Anforderungen durch FINREP – notwendige IT-Architektur und Datenhaushalte für die Abgabe korrekter Meldungen
  • Ausblick: Ausweitung der Forbearance-Anforderungen durch FINREP 2.9 sowie durch neue CRR-Offenlegungserfordernisse
15:00 - 17:00 Uhr

Prüfung und Beurteilung der aus der Forbearance-Klassifizierung abgeleiteten Engagement-Maßnahmen

  • Rahmenbedingungen
  • Prüfungsvorgehensweise zur sachgerechten Einstufung von Forbearance-Engagements
  • Nachverfolgung/Begleitung von Forbearance Maßnahmen (Zugeständnisse/Anpassung von Vertragsbedingungen/Konditionen)
  • Prüfung der Kreditverträge und des Produktbestandes
  • Voraussetzungen für den Wegfall der Forbearance Klassifizierung
  • Schnittstellen zu anderen Fachbereichen/-themen
  • Zeitnahe Reaktion auf aktuelle Entwicklungen (Institutsspezifisch aufgrund Risiko oder Aufsicht) – Ad-hoc-Ausrichtung der Prüfungsplanung/Prüfungsfelder 
  • Zusammenfassende Praxistipps

Konditionen und Organisatorisches

Im Teilnahmeentgelt ist die Seminardokumentation als PDF enthalten. Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Preisnachlass von 20%.

Bei einer Anmeldezahl von 5 oder weniger Teilnehmern für das Präsenzseminar behalten wir uns vor, das Seminar ausschließlich online als Video-Konferenz durchzuführen. Wir werden Sie über eine solche Entscheidung spätestens 4 Wochen vor dem Seminartermin informieren.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Den Zugangslink nebst Code erhalten Sie am Vortag des Seminars. Dieser ermöglicht Ihnen die Teilnahme am Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung finden Sie unter MeinFCH. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung. Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass eine „Teilnahme“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern ansonsten nicht gestattet ist und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen. Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

Das relexa hotel Frankfurt am Main verfügt über 163 Zimmer in den Kategorien Standard, StandardTwin, Business, Studio und Suite sowie 15 Veranstaltungsräumen zum Tagen und Feiern. Durch die gute Verkehrsanbindung und ruhige Lage im Büropark Mertonviertel die perfekte Unterkunft für Geschäftsreisende. Unweit entfernt befindet sich der Hauptbahnhof Frankfurt am Main sowie der Internationale Flughafen Frankfurt am Main - kurze Wege für Ihre Anreise. Bei Anreise mit dem Auto steht unseren Gästen die hauseigene Tiefgarage zum Parken kostengünstig zur Verfügung. Das passende Hotel für eine Geschäftreise oder einen Kurztrip. Ob Geschäfts-, Tagungs- oder Individualgast unsere Restaurants "Boulevard" und "La Fenêtre" als auch die Hotelbar "Andi's Bar" sind ein Besuch wert. Genießen Sie kulinarische Highlights ebenso wie den kleinen Snack für zwischendurch, bei schönem Wetter servieren wir gerne auf der Sommerterrasse. Zur Entspannung empfehlen wir Ihnen den Fitnessclub "relexa Sports & Fun" mit Finnischer Sauna, Dampfbad, Fitness- und Ruheraum in der siebten Etage.

relexa Hotel Frankfurt/Main
Lurgiallee 2 in 60439 Frankfurt/M.
Telefon: 069 957 78-0
Fax: 069 957 78 878
http://www.relexa-hotel-frankfurt.de/

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Ihre Dozenten

Patrick Inhülsen
Referat bankgeschäftliche Prüfungen
Deutsche Bundesbank


Michael Werheit
Abteilungsleiter Revision, Vertieb und Kredit
Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG


Kolja Parwin
Kredit und Recht
Hamburger Sparkasse AG

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