Prüfung der Kreditprozesse im Fokus der Aufsicht

NEUE aufsichtliche Anforderungen an die Kreditprozesse aus MaRisk & EBA-Guideline (u. a. Kapitaldienstfähigkeit) • Erkenntnisse aus (Sonder-)prüfungen der Aufsicht

Die verschärften bankaufsichtlichen Vorgaben, aber auch die der Abschlussprüfer, erfordern mehr denn je die prozessseitige Prüfung von Kreditengagements im Zuge von JA-Sonderprüfungen. Hinzu kommen deutlich gestiegene Anforderungen zur Datenqualität/-konsistenz/-verfügbarkeit. Zudem häufen sich die § 44er-Feststellungen bei Vernachlässigung der System-/Prozessprüfungen. Mit den aufsichtsrechtlichen „PAAR-Prüfungen“ erfolgt zusätzlich eine Erweiterung der MaRisk-Kreditprüfungen um eine einzelengagementbezogene Werthaltigkeitskomponente. Ein Vertreter der Bankenaufsicht verdeutlicht das konkrete Vorgehen bei System-/Prozessprüfungen (risikorelevanter) Engagements unter den aktuellen kreditprozessrelevanten MaRisk-Vorgaben. Erkenntnisse aus bankgeschäftlichen Prüfungen sowie die aktuellen bankaufsichtlichen Entwicklungen rund das Seminar ab.

Seminarnummer: 220432
Inhaltsverzeichnis:

Seminardokumentation

01.04.2022
150,00 €
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Seminarthemen und Agenda

09:30 - 12:30 Uhr

Aufsichtliche Anforderungen an die Prozesse und Prozesskontrollen im Kreditgeschäft • Aktuelle Erkenntnisse aus Bundesbank-Prüfungen • Handlungsempfehlungen 

  • Prozessprüfungen der Aufsicht: Welche Kredit(teil)prozesse stehen besonders im Fokus? 
  • Erweiterte kreditpozessualer Vorgaben bzw. Detaillierungen in BTO 1 der aktuellen (NEUEN) MaRisk – u. a. Forbearance, zukunftsgerichtete KDF, Plausibilisierung von Wertansätzen 
  • § 44er-„PAAR-Prüfungen“: Erweiterung der MaRisk-Kreditgeschäftsprüfungen um eine einzelengagementbezogene zusätzliche Werthaltigkeitskomponente – Beurteilung der eingesetzten Wertermittlungsparameter (Bewertung und Überprüfung von Kreditsicherheiten, Beurteilung der nachhaltigen KDF) 
  • Schnittstelle zur EBA-Leitlinie (EBA/CP/2020/06) zur Kreditvergabe/- überwachung
  • Portfolioanalyse, als Grundlage einer zielgerichteten und effektiven Prozessprüfung – auffällige Risikokonzentrationen, Blankoanteile, EWB-Bedarf 
  • Datenverarbeitung „Einheitlicher Kreditportfolioabzug“: Entwicklungskonzept „Von Prüfern, für Prüfer“ – automatisierter Import und Verarbeitung der Portfoliodaten – Workflow zur Prüfung von Einzelfällen und Ergebnisaggregation 
  • Überwachung wesentlicher Schlüsselprozesse und -indikatoren 
  • Erkenntnisse aus aktuellen Bundesbank-Prüfungen – häufige Mängel/Feststellungen – bankaufsichtliche Schwerpunkthemen

Konditionen und Organisatorisches

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "MeinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

Ihre Dozenten

Karsten Schuiling
Bankgeschäftliche Prüfungen
Deutsche Bundesbank


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