NPE vs. Ausfall: Forbearance richtig einstufen & abgrenzen

MaRisk & Guidelines im Fokus - Risiken frühzeitig erkennen, bewerten und überwachen – Abgrenzung fließender Übergänge und harte Grenzen

Die lange nicht notwendigen und daher wenig genutzten NPL-Prozesse geraten in Folge der Covid-19-Pandemie und des Russland-Ukraine-Konflikts sowie den daraus zu erwartenden deutlichen Bonitätsverschlechterungen im Gesamtportfolio wieder in den Fokus der Aufsicht. Mit sämtlichen regulatorischen Vorgaben über die MaRisk und EBA-Leitlinien rund um Forbearance, NPE, NPL, Ausfalldefinition, Backtesting von EWB etc. kommt es in vielen Häusern zu prozessualen Lücken. Die Problematik um die Abgrenzung der reinen Begrifflichkeiten in der Bankpraxis lässt einen gewissen Spielraum, der Unsicherheiten mit sich bringt. Die erfahrenen Referenten aus der Aufsichts-/Institutspraxis geben wertvolle Hinweise und Praxistipps.

Seminarnummer: 221016
Inhaltsverzeichnis:

Nächster Termin

11.10.2022 Zoom 329,00 €
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Seminarthemen und Agenda

09:00 - 10:30 Uhr

Aufsichtsrechtliche Anforderungen und ihre Prüfungsrelevanz 

  • Definition und Abgrenzung von Forbearance, Non-Performing-Exposures (NPE) und Ausfall
  • Übersicht aufsichtsrechtlicher Vorgaben in Bezug auf Anforderungen zu Forbearance- & NPE-Prozessen
  • Ansatzpunkte für eine aufsichtskonforme Umsetzung zu Forbearance- & NPE-Prozessen nach MaRisk
  • Erkenntnisse und Risiken aus Bankaufsichtlichen Prüfungen
10:30 - 12:00 Uhr

Anforderungen an die Kreditprozesse 

  • Forbearance in Abgrenzung zur Normalbetreuung, Intensivbetreuung und Problemkreditbearbeitung & Risikovorsorge
  • Prozessuale Ausgestaltung für Intensivbetreuungsengagements im Einklang mit der Sensitivitätsanalyse, Frühwarnindikatoren und Zugeständnisse
  • Auswirkungen auf Rating & Scoring beachten: Bonitätsprüfungs- und Klassifizierungspflichten für Forbearance-Maßnahmen
  • Frühwarnindikatoren und systemgestützte Erkennung von Zahlungsschwierigkeiten
  • Abgrenzung und Zusammenhänge von Forbearance- und NPE/NPL-Klassifikation
  • Auswirkung auf Stressszenarien/ Stresstests und Meldewesen
  • Umsetzungsprobleme aus der Praxis

Konditionen und Organisatorisches

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "MeinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

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09:00 bis 12:00 Uhr

Ihre Dozenten

Laura Feind
Prüferin Bankgeschäftliche Prüfungen
Deutsche Bundesbank


Ilka Pufe
Bereich Kredit Consult
Deutsche Kreditbank AG


Ihr Ansprechpartner

Kristin Viereck
Tel: +49 6221 9989 8 – 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

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