NEUE EBA-Standards zur Kreditvergabe/-überwachung in Praxis & Prüfung

Hoher Detaillierungsgrad der neuen Vorgaben • Weitreichende neue Prüfungsfelder & Prüfungsanforderungen • Gap-Analyse zu den bisherigen MaRisk-Kreditprüfungen

Die neuen EBA Leitlinien Kreditvergabe/-überwachung (EBA/GL/2020/06) sollen grundsätzlich ab dem 30.06.2021 gelten. Die EBA schlägt unter Berücksichtigung von Proportionalität und Verbraucherschutz detaillierte Kredit-Mindest-Standards für das Risikomanagement, die Prozesse u. deren Überwachung vor. Ziel ist, über nachhaltige u. solide Kreditvergabestandards u. deren Monitoring eine hohe Kreditqualität auf Institutsebene sicherzustellen. Im Fokus der Leitlinie sind Governance-Anforderungen, risikobasierte Preisgestaltung, Kreditvergabeverfahren/Kreditwürdigkeitsprüfung, Bewertung von Kreditsicherheiten u. Überwachung von Kreditrisiken u. Kreditengagements. Zahlreiche Einschränkungen aktuell (noch) gelebter MaRisk-Spielräume sind sowohl bei der kreditprozessualen Umsetzung sowie sich hieraus neu ergebenden Prüffeldern zu berücksichtigen.

Inhaltsverzeichnis:

Nächster Termin

03.11.2021 Frankfurt/M. 790,00 €
Prospekt herunterladen Seite drucken

Seminarthemen und Agenda

10:00 - 17:00 Uhr

EBA/GL//2020/06: Neue aufsichtrechtliche Vorgaben zur Sicherstellung einer hohen Kreditqualität - Neue Prüfungsanforderrungen & Prüffelder

  • Hoher Detallierungsgrad der neuen EBA-Leitlinie (Final Report Guidelines on loan origination and monitoring) – Aufnahme von Umwelt-, Sozial- und Goverance-Faktoren (u. a. Einführung von Nachhaltigkeitsaspekten, Forderung einer Kreditrisikokultur)
  • Zahlreiche Einschränkungen wertvoller MaRisk-Spielräume für gelebte und effiziente Kreditprozesse infolge der neuen EBA-Kredit-Mindeststandards inwiefern werden die neuen EBA-Vorgaben in die NEUEN MaRisk integriert?
  • Gap-Analyse zu den bisherigen MaRisk-Kreditprüfungen
  • Governance-Anforderungen: Klarstellungen des internen Governance- und Kontrollrahmens für die Kreditgewährung/Kreditentscheidung – u. a. Risikokultur, Strategie, Risikolimite
  • Kreditvergabeverfahren und Kreditwürdigkeitprüfung: u. a. erweiterte Anforderungen an die Informations- und Datenerhebungen von Kreditnehmern, Annäherung bei der Kreditwürdigkeitsprüfung von Allgemein-Verbraucherdarlehen und Wohnimmobilienkrediten, zahlreiche kreditsegment- und bonitätsspezifische Mindestvorgaben

  • Zentral: zukunftsgerichtete Kapitaldienstfähigkeit – hohe und prozesstechnisch heikle Anforderungen an Sensitivitäts-/Negativ-Szenarioanalysen – laufende Überwachung der Kapitaldienstfähigkeit
  • Preisgestaltung: Aufsichtsrechtliche Erwartungen für die risikobasierte Preisgestaltung von Krediten  
  • Kreditsicherheiten: Anforderungen an die Bewertung von unbeweglichen/beweglichen Kreditsicherheiten (ohne finanzielle Sicherheiten zum Zeitpunkt der Kreditgewährung) und laufende Überwachung – u. a. Gutachterrotation, Überwachung nach Beleihungsauslauf und Objektart – Inwiefern liegen valide Modellverfahren für die Sicherheitenbewertung vor?
  • Laufende Überwachung von Kreditrisiken/Kreditengagements: u. a. Berücksichtigung qualitativer Faktoren, Frühwarnindikatoren – hohe Anforderungen an IT-Infrastruktur, Integrität & Transparenz der Daten – Angemessenheit der IT/Dateninfrastruktur
  • Weitreichende neue Prüfungsfelder & Prüfungsanforderungen

Schnittstelle zu der aktuellen institutsübergreifende aufsichtsrechtliche Prüfungskampagne zu Immobilienfinanzierungen und Kreditvergabestandards

  • Im Prüfungsfokus: Wohn- und Gewerbeimmobilien, Eigeninvestitionen
  • Prüfung und Einhaltung der Kreditvergabestandards – portfoliospezifische Ausgestaltung: u. a. Vorgaben einer Mindestbonität, maximal zulässige Auslastung der Kapitaldienstfähigkeit, Schuldendeckungsquote/LTV, Vorgaben zur Laufzeit, Losgrößenbeschränkungen, Höhe des Blankoanteils
  • Schnittstelle aktuelle aufsichtsrechtliche „Werthaltigkeitsprüfungen/PAAR-Prüfungen“ zu „Prüfung der Kreditvergabestandards“

Praxisbezogene (kreditprozessuale) Handlungsempfehlungen zur Umsetzung der neuen umfangreichen Vorgaben und Ableitung von Prüfungsansätzen/Prüffelder  u. a. Kreditvergabeprozesse, Immobilienbewertungsprozesse, Sicherheitenüberprüfung, Datenintegrität


Konditionen und Organisatorisches

Im Teilnahmeentgelt ist die Seminardokumentation als PDF enthalten. Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Preisnachlass von 20%.

Bei einer Anmeldezahl von 5 oder weniger Teilnehmern für das Präsenzseminar behalten wir uns vor, das Seminar ausschließlich online als Video-Konferenz durchzuführen. Wir werden Sie über eine solche Entscheidung spätestens 4 Wochen vor dem Seminartermin informieren.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Den Zugangslink nebst Code erhalten Sie am Vortag des Seminars. Dieser ermöglicht Ihnen die Teilnahme am Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung finden Sie unter MeinFCH. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung. Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass eine „Teilnahme“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern ansonsten nicht gestattet ist und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen. Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

Das relexa hotel Frankfurt am Main verfügt über 163 Zimmer in den Kategorien Standard, StandardTwin, Business, Studio und Suite sowie 15 Veranstaltungsräumen zum Tagen und Feiern. Durch die gute Verkehrsanbindung und ruhige Lage im Büropark Mertonviertel die perfekte Unterkunft für Geschäftsreisende. Unweit entfernt befindet sich der Hauptbahnhof Frankfurt am Main sowie der Internationale Flughafen Frankfurt am Main - kurze Wege für Ihre Anreise. Bei Anreise mit dem Auto steht unseren Gästen die hauseigene Tiefgarage zum Parken kostengünstig zur Verfügung. Das passende Hotel für eine Geschäftreise oder einen Kurztrip. Ob Geschäfts-, Tagungs- oder Individualgast unsere Restaurants "Boulevard" und "La Fenêtre" als auch die Hotelbar "Andi's Bar" sind ein Besuch wert. Genießen Sie kulinarische Highlights ebenso wie den kleinen Snack für zwischendurch, bei schönem Wetter servieren wir gerne auf der Sommerterrasse. Zur Entspannung empfehlen wir Ihnen den Fitnessclub "relexa Sports & Fun" mit Finnischer Sauna, Dampfbad, Fitness- und Ruheraum in der siebten Etage.

relexa Hotel Frankfurt/Main
Lurgiallee 2 in 60439 Frankfurt/M.
Telefon: 069 957 78-0
Fax: 069 957 78 878
http://www.relexa-hotel-frankfurt.de/

Nächster Termin

03.11.2021

Ihre Dozenten

Astrid Bieker
Prüferin Referat Bankgeschäftliche Prüfungen 2
Deutsche Bundesbank


Thomas Maurer
Leiter Interne Revision
Münchner Bank eG


Durch unsere Hybrid-Lösung haben Sie die Wahl:

  • Entweder besuchen Sie das Seminar vor Ort oder
  • Sie besuchen das Seminar LIVE im virtuellen Raum über unsere Online-Lösung
Weitere Infos zur Online-Lösung finden Sie HIER.

Spezialistenzertifikat

Bilden Sie sich zum Spezialisten in Ihrer Fachrichtung fort und erhalten Sie dafür ein Hochschulzertifikat. Weisen Sie so auch gegenüber der Aufsicht, dem Arbeitgeber und den Kunden Ihre Sachkund...

Mehr erfahren
Erwerben Sie die Dokumentation

Bei Seminarteilnahme erhalten Sie die Dokumentation bereits inklusive.

Werden Sie Sponsor!

Sie sind etablierter bzw. zertifizierter Lösungsanbieter im Finanzsektor? Dann reihen Sie sich ein in die Liste unserer namhaften Kooperationspartner. Werden auch Sie Sponsor und präsentieren Ihre Produkte und Ihr Unternehmen auf unseren Seminaren einer qualifizierten, institutsübergreifenden und klar fokussierten Zielgruppe.

Mit freundlicher Unterstützung von

Um die Webseite so optimal und nutzerfreundlich wie möglich zu gestalten, werten wir mit Ihrer Einwilligung durch Klick auf „Annehmen“ Ihre Besucherdaten mit Google Analytics aus und speichern hierfür erforderliche Cookies auf Ihrem Gerät ab. Hierbei kommt es auch zu Datenübermittlungen an Google in den USA. Weitere Infos finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen im Abschnitt zu den Datenauswertungen mit Google Analytics.