Nachhaltiges Kreditgeschäft - ESG-Risiken im Kreditvergabeprozess

"Aufsichtliche Anforderungen an die Kreditprozesse (EBA, EZB, BaFin) • ESG Risiken in der Kreditwürdigkeitsprüfung & Sicherheitenbewertung • Kreditportfoliosteuerung"

Haben Sie intern schon Kriterien für einen nachhaltigen Kreditvergabeprozess festgelegt? Das Thema Nachhaltigkeit hat massiv an Bedeutung gewonnen und u.a. die BaFin, EZB und EBA- Merkblätter und Leitfäden veröffentlicht und ihre Erwartungen und Anforderungen an Kreditinstitute im Hinblick auf nachhaltiges Kreditgeschäft und einen angemessen Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken deutlich gemacht. Diese beinhalten die Identifikation, Messung, Bewertung und Steuerung von Nachhaltigkeitsrisiken sowie deren Berichterstattung. Ein sehr erfahrenes Referententeam zeigt u.a. auf, welche aktuellen aufsichtsrechtlichen Vorgaben für nachhaltiges Kreditgeschäft gegeben sind, welche Kriterien sich hieraus für den nachhaltigen Kreditvergabeprozess ergeben und wie ESG-Risiken bei der Kreditwürdigkeitsprüfung und Sicherheitenbewertung einfließen sollten.

Seminarnummer: 230371
Inhaltsverzeichnis:

Seminardokumentation

22.03.2023
150,00 €
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Seminarthemen und Agenda

10:00 - 13:00 Uhr

Nachhaltiges Kreditgeschäft 

  • Aktueller aufsichtsrechtlicher Rahmen: Relevante Regelungen und Vorgaben der EBA, EZB, BaFin
  • Nachhaltigkeitsrisiken im Kreditgeschäft
  • (Neue) Anforderungen an die Kreditprozesse
  • ESG vs. Nachhaltigkeit: was ist wirklich nachhaltig? 

Nachhaltige Kreditvergabeprozesse 

  • Das neue „Normal“ der Banksteuerung: Überblick und Ausblick auf aktuelle Entwicklungen
  • Kriterien für einen nachhaltigen Kreditvergabeprozesse: Prozessintegration, Nutzenstiftung und Steuerung
  • Umsetzung im Kerngeschäft: Anlage- und Finanzierungsgrundsätze:
     - Geschäftsfelder, Geschäftspraktiken, Unternehmensführung
  • Integration der Nachhaltigkeitsrisiken in die Kreditportfoliosteuerung: Vierstufiges Vorgehen:
    - Szenariomodellierung
    - Identifikation von Risikotreiber (physische & transitorische Risiken)
    - Ermittlung der spezifischen Besonderheit
     - Übertragung auf die Gesamtbanksteuerung
  • Berücksichtigung von ESG-Risiken bei der Kreditwürdigkeitsprüfung und Sicherheitenbewertung
  •  Spezifische Nachhaltigkeitsrisiken bei Immobilienfinanzierungen
  • Künftiger Einbezug von ESG-Risiken in den Überprüfungs- und Bewertungsprozess
  • Praxiserprobte Betroffenheitsanalyse – Risiko-/Chancentreiber

     Die Teilnehmer haben die Möglichkeit online mit dem Referenten und den anderen Teilnehmern einen verbandsübergreifenden Erfahrungsaustausch vorzunehmen

Konditionen und Organisatorisches

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "MeinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

Ihre Dozenten

Theresa Pleye
Referentin Wirkungstransparenz & Nachhaltigkeit
GLS Gemeinschaftsbank eG


Jan Köpper
Leiter Wirkungstransparenz und Nachhaltigkeit
GLS Gemeinschaftsbank eG


Ihr Ansprechpartner

Jürgen Blatz
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

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