Liquiditätswirksame Risikofelder: Analyse Working Capital vs. KDF

Wie steht es um die Liquidität Ihres Firmenkunden? • Spannungsfeld Liquidität vs. Kapitaldienstfähigkeit • Praxiserprobter „Liquiditäts-Check-Akut & Strategisch“

Die aktuelle Krise trifft dieses Mal (fast) alle Branchen mit der Konsequenz eines massiven Umsatz-/Ertragseinbruchs und in der Folge Liquiditätsengpässen bei vielen Unternehmen. Vor diesem Hintergrund rückt die Analyse des Working Capital in Form von Kundenforderungen, Lieferantenverbindlichkeiten und Vorräten in den Vordergrund und gehört aktuell sicherlich zu einer der wichtigsten Steuerungsgrößen für die Unternehmen. Ein sehr erfahrener Analyse-Experte verdeutlicht praxisnah und anschaulich, wo u. a. die liquiditätswirksamen Risikofelder liegen und wie in diesem Kontext die mittel/-langfristige Kapitaldienstfähigkeit Ihres Firmenkunden eingeschätzt werden kann. Mittels bestimmter WC-Ratios und unter Berücksichtigung des Geschäftsmodells/Branche kann i. V. mit anderen Finanzkennzahlen eine proaktive Steuerung durchgeführt werden. 

Seminarnummer: SE2410028 / 241028
Interessant für die Bereiche: Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung

Bedeutung der Working Capital Analyse in der aktuellen Krise

  • Explizite Analyse-Vorgaben zu Working Capital in MaRisk 8.0 und „EBA-Guideline zur Kreditvergabe/überwachung“ (EBA/GL/2020/06)
  • Cashflow und Working Capital Management - gezielte Nutzung der Cashflow Statements (u. a. aus Investitions-/Finanzierungstätigkeit)
  • Working Capital Ratios/Finanzkennzahlen und deren Aussagekraft für die Analyse: u. a. Lagerdauer, Debitorenlaufzeit, Kreditorenlaufzeit
  • Quick Check Analyse der Stärken und Schwächen des Firmenkunden, Grenzen der Kennzahlenanalyse
  • Liquiditätswirksame Risikofelder - u. a. freie Kreditlinien, Eventualverbindlichkeiten, Financial-Covenant-Vereinbarungen
  • Praxiserprobte Liquiditäts-Checkliste "Akut" & Liquiditäts-Checkliste "strategisch"
  • Gezielte Working Capital Maßnahmen: Praxisbeispiele für mögliche Liquiditätsverbesserungen beim Firmenkunden

  • Spannungsfeld Liquidität vs. Kapitaldienstfähigkeit (KDF): Ermittlung der nachhaltigen KDF als Bestandteil der Kredit- und Unternehmensanalyse
  • Aktuelle aufsichtsrechtliche Anforderungen an die Ermittlung der KDF- aktuelle MaRisk-Anforderungen und neue Vorgaben aus der aktuellen "EBA-Guideline für Kreditvergabe/-überwachung " - Sensitivitäts-/Negativ-Szenarioanalysen
  • Frühzeitiges Erkennen einer drohenden Liquiditätskrise - Praxistipps für eine strukturierte zukunftsorientierte KDF-Analyse
  • Planungsrechnungen: Unterjährige Liquiditätsplanung vs. langfristige Planungsrechnung - Praxistipps für die Plausibilitätsprüfung
  • Planungsparameter/Cashflow-Treiber: u. a. Lagerumschlag in Tagen, eingeräumte Zahlungsziele in Tagen

    Die Teilnehmer haben die Möglichkeit online mit dem Referenten und den anderen Teilnehmern einen verbandsübergreifenden Erfahrungsaustausch vorzunehmen. 

10:00 - 13:00 Uhr

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28.10.2024
10:00 - 13:00 Uhr
Online
399,00 €
Ihr Ansprechpartner

Jürgen Blatz
+49 6221 99898 0
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Ihr Dozent

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Abteilungsleiter Direktor Risk
DEG Deutsche Investitions- und Entwicklungsgesellschaft mbH

Termin

28.10.2024

10:00 bis 13:00 Uhr

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