Kreditvergabestandards in Praxis & Prüfung: Einflussfaktor NEUE MaRisk

Wesentliche Prüfungsgrundlagen aus MaRisk & EBA-Kredit-Guideline • Vertragsfehler & Mängel erkennen • Funktionstrennung & Votierung • IKS in Kreditvergabestandards

Die MaRisk sind ein wesentlicher Bestandteil im Rahmen von Kreditprüfungen, unabhängig ob es sich hierbei um Prozess- oder Engagementprüfungen handelt. Diese beinhalten wesentliche Standards für die Kreditvergabe und sollten ein essenzieller Baustein eines jeden Prozess-/Orgahandbuches in den Banken sein. Nicht zu unterschätzen ist neben rechtlichen und aufsichtsrechtlichen Themenstellungen wie Funktionstrennung & Votierung auch die Abbildung in der EDV (Datenhaushalt, Berechtigungsmanagement und Parametereinstellungen), die Kompetenzordnung sowie das Interne Kontrollsystem. Das Spektrum ist breit und sehr vielfältig, auch stark prozessgetrieben und je nach Kundengruppen und Produkt recht standardisiert oder sehr individuell. Auch seitens der Aufsicht sind die Kreditvergabestandards daher regelmäßig ein wesentlicher Prüfungsbestandteil.

Seminarnummer: 230426
Interessant für die Bereiche: Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung, Bankrecht

  • Relevante Vorgaben zu Kreditvergabestandards gemäß den EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und Überwachung und den MaRisk
  • Auswirkungen der neuen MaRisk auf die Kreditvergabestandards und Ansätze für eine praxisgerechte Umsetzung 
  • Im Fokus: Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken
    • ESG-Kriterien als neue Kreditvergabestandards
    • ESG-Risiken in der Kreditvergabe
  • Neue Pflichtunterlagen: Planrechnungen / Szenarioanalysen – Was wird wirklich erwartet?
  • Prüfungsaspekte entlang der aufsichtsrechtlichen Vorgaben zur Kreditvergabe (z.B. Kreditwürdigkeitsprüfung, Berücksichtigung von Sicherheiten, Funktionstrennung / Votierung)
  • Erwartungen der Aufsicht an (Schlüssel-)Kontrollen im Rahmen der Kreditvergabe
  • Prüfungsansätze entlang der einzelnen Vorgaben (z.B. zum IKS und deren Umgang/Prüfung)
  • Praxiserfahrung aus Prüfung der Kreditvergabe(standards) 
    • Potenzielle, zielgerichtete Prüfungsaspekte - Besondere Fallstricke 
    • Dokumentation der Kreditentscheidung und Vertragsgestaltung (inkl. Besonderheiten im Konsortialkreditgeschäft)
    • Häufige Fehlerquellen / Feststellungen 
    • Mängelverfolgung und erforderliches Reporting
  • Exkurs: Standards für Immobilieneigenanlagen als Kreditersatzgeschäft
  • Unterstützende Prüfungsinstrumente, wie Datenhaushalt/-analyse / IT-Berechtigungen (z.B. im Rahmen mit der Funktionstrennung), Kompetenzen/Kompetenzsystem

13:30 - 16:30 Uhr

Christian Koch

Bankgeschäftliche Prüfungen 2
Deutsche Bundesbank

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Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

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27.04.2023
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150,00 €
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Christian Koch
Bankgeschäftliche Prüfungen 2
Deutsche Bundesbank


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