Kreditnehmereinheiten/GvK in Analyse, Meldewesen & Prüfung

Aktuelle Auslegung von EBA-Guidelines/BaFin-Rundschreiben ● "Richtige" Identifizierung wirtschaftlich/personell verflochtener Kreditnehmer ● Fallbeispiele & Praxistipps

Eine zu starke Konzentration von Krediten auf einen einzigen Kunden oder eine Gruppe verbundener Kunden (GvK) kann für ein Kreditinstitut ein zusätzliches Risiko zur Folge haben. Aus diesem Grund muss im Rahmen der Kreditanalyse, Votierung und auch Prüfung erkannt werden, welche wirtschaftlichen und/oder rechtlichen Bindungen zwischen verschiedenen Einzel-Kreditnehmern bestehen. Mit den finalen EBA-Guidelines (3-stufiges Prüfsystem, Kontrollindikatoren) und dem BaFin-Rundschreiben zu den GvKs müssen weitere Änderungen und Präzisierungen zwingend berücksichtigt werden. Das sehr erfahrene Referententeam verdeutlicht   die Wechselwirkungen/Problembereiche im „täglichen Umgang“ mit KNE/GvK/Risikoeinheiten und wie eine ziel-/ und sachgerechte Analyse, Meldung und Prüfung aussehen könnte.

Inhaltsverzeichnis:

Seminardokumentation

150,00 €
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Seminarthemen und Agenda

10:00 - 17:00 Uhr

Stand des bis zum 28.06.2020 durch die EBA erarbeitenden Technischen Standards zu den Voraussetzungen für die Existenz einer Gruppe verbundener Kunden

Finale EBA-Guidelines und Umsetzungsrichtlinien BaFin/Deutsche Bundesbank zur Gruppe verbundener Kunden (GvKs) • Änderungen und Präzisierungen

  • 3-stufiges Prüfsystem, Kontrollindikatoren, neue Wesentlichkeitsschwelle, Kriterien für Refinanzierungsabhängigkeiten
  • Neu: Verbindung von Kontrolleinheiten und wirtschaftlichen Abhängigkeiten – Ermittlung der Ansteckungsgefahr anhand von Praxisbeispielen
  • Schnittstelle AnaCredit: Anzeige der Muttergesellschaft - zusätzliche Anforderungen an die Prozessqualität 
  • Aktuelle FAQ-Liste und erweiterte Anwendungsleitfäden
  • Aktuellste Auslegungshinweise und Praxistipps

KNE/GvKs aus Sicht der Analyse-, Melde- und Prüfungspraxis

  • Wechselwirkungen und Praxisprobleme im „täglichen Umgang“ mit den voneinander abweichenden Vorgaben: u. a. Beherrschung & Kontrolle, wirtschaftliche Abhängigkeiten, öffentliche Adressen (Silo-Ansatz), Wegfall von Widerlegungsmöglichkeiten, Sonderauslegungen
  • KWG-KNE vs. CRR-GvK – Auswirkungen auf interne Prozesse bei Auseinanderfallen der KNE – Gefahr von Parallelprozessen – erhöhte Analyse und Dokumentationspflichten
  • Prozessvorgaben zur KNE/GvK-Identifizierung: Anpassung der Kreditbeschlusseinheit – kapazitätsschonende Schärfung der Prozesse
  • Feststellungen aus MaRisk-Umsetzungsprüfungen mit Fokus auf Adressenausfallrisiko und Risikokonzentrationen
  • Aktuelle Auswirkungen auf die Großkreditbestimmungen und -anzeigen
  • Konsequenzen unterschiedlicher KNE/GvK-Reichweiten für Groß-/Mio.-/Organ-Kredite und § 18 KWG-Erfüllung
  • Abläufe unter Beachtung der Prozesseffizienz, Dokumentations- und Datenerfordernisse – Schnittstelle BCBS 239 und MaRisk

Bildung von Gruppen verbundener Kunden mit wirtschaftlichen Abhängigkeiten

  • Aktuellste Beispiele - vor allem zu Ansteckungsketten
  • Indizienprüfung der Kreditanalyse – zu möglichen Ausrichtungen von „Ansteckungsgefahren“ – Ausnahmen
  • GvK – wirtschaftliche Abhängigkeiten bei natürlichen Personen und Personenhandelsgesellschaften ohne Beherrschungsverhältnis
  • Nachprüfungs- und Dokumentationspflichten bei wirtschaftlichen Abhängigkeiten
  • 4-stufiges Risikoprüfungsverfahren für Tatbestände „positive Kenntnis“ vs. „intensive Nachforschung“ – Überprüfungsintensität/Unterlagen bei Nichtkunden
  • Abhängigkeit von Kreditnehmer durch identische Hauptrefinanzierungsquelle – typische Konstellationen

Risikoorientiert, effiziente Analyse von KNE/GvK - Fallbeispiele • Analyse-(Prüf-)Checklisten

  • Sichere Identifizierung des Kreditnehmers als wirtschaftlich bzw. personell verflochtene Einheit/Gruppe (auch bei Depot A-Anlagen)
  • Konsolidierungserfordernisse für Wirtschaftszahlen innerhalb von Kundenverbünden inkl. Nichtkunden
  • Rechtsformspezifische Probleme bei Analyse komplexer Engagements (Risikogleichlauf!) 
  • Ausgewählte Problemkreise: u.a. GbR, Ehegatten, Erbengemeinschaft, Strohmann-/Treuhandverhältnisse
  • 5-Stufen KNE/GvK-Beweisführung-Schema -(Prüf-)Checklisten 

Informationsquellen für Prüfung und Plausibilisierung von KNE/GvKs

  • Zusammenspiel zwischen Markt/Marktfolge bei Einholung und Auswertung von Informationen zur KNE/GvK-Bildung
  • Anlässe für Überprüfung der gebildeten KNE/GvK (z.B. Prolongation, Sicherheiten-Neubewertung)
  • Nachbereitung bei Veränderung/Neuordnung von KNE/GvK – Überschreitung von Kreditgrenzen

Aktuelle Erkenntnisse aus der Prüfung von KNE/GvKs • Grundsachverhalte - Erkenntnisse - Würdigung

  • Effektive Prüfungsansätze/-felder: u.a. Funktionsfähigkeit der Datenanlieferung  und Schnittstellen
  • Hinweise zu fehlerhafte KNE/GvKs in der Prüfungspraxis - Handlungsempfehlungen
  • Auffällige EDV-Verschlüsselungen
  • Falsche GvK? – Mängel in der Kreditprüfung
  • Datenkonsistenz zwischen Anzeigen und Kreditprozess (Kundenanlage und Legitimation)
  • Zahlreiche Prüf-Checklisten für Markt-/Kreditbereiche, Interne Revision und Banksteuerung – Tipps für die Qualitätssicherung

Anwendungsbeispiele zur Lösungsdiskussion können von den Teilnehmern gern im Vorfeld anonymisiert gemailt werden

Konditionen und Organisatorisches

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Den Zugangslink nebst Code erhalten Sie am Vortag des Seminars. Dieser ermöglicht Ihnen die Teilnahme am Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung finden Sie unter MeinFCH. Dort finden Sie eine Woche nach dem Termin auch den Filmmitschnitt des Seminars für die Dauer von 3 Monaten. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass eine „Teilnahme“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern ansonsten nicht gestattet ist und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

Das AZIMUT Hotel Cologne bietet die geräumigsten Zimmer in Köln, modernes Interieur ergänzt sich mit historischen Details. Die Entfernung vom Hotel bis zum Kölner Hauptbahnhof beträgt nur einen Kilometer, bis zum Flughafen Köln/Bonn sind es nur ca. 30 Minuten Fahrt. Durch seine zentrale Lage, eignet sich das AZIMUT Hotel Cologne ideal, für einen Städtetrip, für einen geschäftlichen Messebesuch in Köln oder für die Veranstaltung eines Events. Das Hotel befindet sich im denkmalgeschützten Hansahochhaus - einem der ersten Hochhäuser Deutschlands, das 1925 als Bürogebäude im Stil des Expressionismus nach Plänen des Kölner Architekten Jacob Koerfer errichtet wurde. Unser Businesshotel in Köln bietet Zimmer mit ergonomischen Arbeitsplätzen und kostenfreiem WLAN-Zugang, fünf Konferenzräume mit Multimedia-Ausstattung sowie eine Bar für Treffen mit Partnern in einer ungezwungenen Atmosphäre. Das AZIMUT Hotel Cologne befindet sich nur fünf Kilometer vom Kölner Messezentrum entfernt und in unmittelbarer Nähe zum Mediapark.

AZIMUT Hotel Cologne City Center
Hansaring 97 in 50670 Köln
Telefon: 0221 888 760
Fax: 0221 888 7611
http://de.azimuthotels.com/azimut_hotel_cologne_city_center

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