Geschäftsmodell-Analyse im Fokus steigender (neuer) Risiken & Vorgaben

Erforderliche (Neu-)Bewertung des Geschäftsmodells durch gestiegene (Geschäfts-)Risiken

• Anforderungen an die Geschäftsmodellanalyse aus ökonomischer und normativer Sicht in einer integrierten Gesamtbanksteuerung: u.a. Planung des Vermögensbarwerts • Analyse der Vertriebs-/ Eigenanlage-Erträge, Kosten, Liquiditäts-/EK-Kennzahlen und Produktsteuerung
• Inwieweit können die (LSI-) Institute durch gestiegene Risiken, noch eine akzeptable Rendite (Ertragslage) erwirtschaften und die erforderliche Kapitalausstattung (Vermögenslage) sicherstellen?
• Vorausschauende Geschäftsumfeld-Analyse im Kontext von gestiegenen Zinsen, Nachhaltigkeit, digitaler Transformation, demografischem Wandel und Regulatorik unter Risiko-Ertrags-Aspekten
• Bewertung interner Governance- und Steuerungs-Prozesse, IKS-Vorkehrungen, Mitarbeiterqualifikation, IT-Strategie, Abhängigkeiten (z.B. bei Auslagerungen) und aufsichtsrechtlicher Treiber
• Analyse der Strategien, Steuerungsfähigkeit und Ausführungskapazitäten: u.a. kritische Bewertung von Planungs-/Management-Risiken bei festzulegenden Annahmen, Zielen & Maßnahmen – zu positive Wachstumsstrategie trotz angespannter Kapitallage? • Konsistenz bei Risikoappetit und Risikodeckungsmasse?
• (Neu-)Bewertung der erwarteten Ertragslage im Kapitalplanungsprozess und des identifizierten Handlungsbedarfs – Inwiefern reichen die künftigen Erträge unter Beachtung des derzeitigen Risikopotenzials aus? • Stresstests als alternative Ergebniskorridore
• Ertragsanalyse: Überwachung sog. Ertragskrisen • Stabilität erwirtschafteter Erträge unter Beachtung von Klumpenrisiken • Bewertung wesentlicher Ertragstreiber • Berichterstattung zur Risiko- und Ertragslage

(danach 15 min. Pause)

14:00 - 15:30 Uhr

Notwendige Analyse des Geschäftsmodells aufgrund von nachhaltigen Herausforderungen

• Zukunftsgerichtete Analyse des Geschäftsmodells als Voraussetzung für ökonomisch nachhaltige Strategien
• Nachhaltigkeit als wichtiger Bestandteil des Geschäftsmodells und dessen Risiken: ESG-Risiken als neuer Ausschnitt auf der Risikolandkarte • Verknüpfung der ESG-Risiken mit Risikoinventur und Risikoappetit
• Konsistente Abstimmbarkeit mit strategischen Zielen, Beachtung von Steuerungsfähigkeit und Kapazitäten: u.a. kritische Bewertung der Annahmen • Realisierungsgrad der strategischen Ziele (z.B. CO2-Neutralität)
• Risiko-Ertrags-Aspekte unter Berücksichtigung von ESG-Risiken – Kundenerwartungen, Produktnutzung, Rentabilität der Geschäftsfelder, Standorte, Wettbewerber und Regulatorik plausibel einschätzen
• Integration von ESG-Risiken in die Risikotragfähigkeits-Analyse • Neubewertung des strategischen und Geschäftsmodellrisikos • Interdependenzen mit klassischen Reputations- und neuen Greenwashing-Risiken
• Management externer Impulse (u.a. Stakeholder, Regulatorik, Transformation) • Erzielung von Impact in den Handlungsfeldern (u.a. Strategie und Steuerung, Geschäftsbetrieb, Kerngeschäft, Kommunikation)

15:45 - 17:15 Uhr