Forbearance- & NPL-Prozesse: aufsichtskonform und praxiserprobt!

Anforderungen aus MaRisk, EBA NPE-Leitlinie & EZB NPL-Leitfaden • Aufsichtsorientierte Prozessgestaltung • Optimierung bestehender Prozesse • §44iger-Feststellungen

Die bislang wenig genutzten NPL-Prozesse stehen u.a. durch die Energiekrise und den daraus zu erwartenden deutlichen Bonitätsverschlechterungen im Gesamtportfolio im Fokus der Aufsicht. Neben den aktuellen Anforderungen aus den MaRisk (u.a. Forbearance, NPL-Quote, Backtesting von EWB) werden Einblicke in die aufsichtliche Forderungsbewertung am Bsp. von PAAR-Prüfungen sowie die Anforderungen an eine Mindestdeckung von Risikovorsorge (CRR Prudential Backstop) vorgestellt und diskutiert. Die erfahrenen Referenten aus der Aufsichts-/Institutspraxis geben wertvolle Hinweise und Praxistipps.

Seminarnummer: SE2305044 / 230544
Interessant für die Bereiche: Sanierung/Insolvenz, Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung

Aufsichtsrechtliche Anforderungen und ihre Prüfungsrelevanz

  • Relevante aufsichtliche Anforderungen zu Forbearance- & NPL-Prozessen, v.a.
    • 6. MaRisk-Novelle
    • EBA-Leitlinien über das Management notleidender und gestundeter Risikopositionen
    • Anforderungen aus dem EZB-Leitfaden
  • Gestiegene Bedeutung von sauberen Forbearance- & NPL-Prozessen aufgrund erhöhter Risiken aus abrupten Zinsanstiegen und Korrekturen auf den Immobilienmärkten 
  • Besondere Anforderungen an „High-NPL-Institute“
  • Forbearance-Analyse und Meldung nach FinRep und AnaCredit in der Prüfungspraxis
  • Erkenntnisse aus der Prüfungspraxis, u.a.
    • aufsichtliche Forderungsbewertung im Rahmen von PAAR-Prüfungen (Zielsetzungen, Ablauf und typische Fallkonstellationen)  

Qualitative Anforderungen an die Kreditprozesse 

  • Umsetzung der Mindestanforderungen an die NPL-Guideline in der Kreditpraxis
  • Umsetzung von Öffnungsklauseln 
  • Bonitätsprüfungs- und Klassifizierungspflichten für Forbearance-Maßnahmen
  • Abgabekriterien für die Intensivbetreuung und Problemkreditbearbeitung nach MaRisk 
  • Frühwarnindikatoren und systemgestützte Erkennung von Zahlungsschwierigkeiten
  • Feststellung des Kreditausfalls mit Überwachung der Forbearance-Maßnahmen
  • Abgrenzung und Zusammenhänge von Forbearance- und NPL-Klassifikation
  • Forbearance in der Problemkreditbearbeitung und Risikovorsorge
  • Daten-Transparenz intern und extern: Basis der Erfolgsmessung
  • Aktuelle Anforderung an Sensitivitätsanalysen und an die Beachtung von ESG Faktoren- Liquiditätsverknappung- Forbearance? 
  • Neuerungen Kreditüberwachung 7. MaRisk Novelle in Auswirkungen auf Forbearance /Umschuldungen
  • §18 KWG versus Offenlegungsanforderung bei Umschuldungen
  • Sensitivitätsanalyse 

09:00 - 12:00 Uhr

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10.05.2023
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