Forbearance- & NPL-Prozesse: aufsichtskonform und praxiserprobt!

Anforderungen aus MaRisk, EBA NPE-Leitlinie & EZB NPL-Leitfaden • Aufsichtsorientierte Prozessgestaltung • Optimierung bestehender Prozesse • §44iger-Feststellungen

Die bislang wenig genutzten NPL-Prozesse stehen u.a. durch die Energiekrise und den daraus zu erwartenden deutlichen Bonitätsverschlechterungen im Gesamtportfolio im Fokus der Aufsicht. Neben den aktuellen Anforderungen aus den MaRisk (u.a. Forbearance, NPL-Quote, Backtesting von EWB) werden Einblicke in die aufsichtliche Forderungsbewertung am Bsp. von PAAR-Prüfungen sowie die Anforderungen an eine Mindestdeckung von Risikovorsorge (CRR Prudential Backstop) vorgestellt und diskutiert. Die erfahrenen Referenten aus der Aufsichts-/Institutspraxis geben wertvolle Hinweise und Praxistipps.

Seminarnummer: 230544
Inhaltsverzeichnis:

Nächster Termin

10.05.2023
Zoom
379,00 €
Prospekt herunterladen Seite drucken

Seminarthemen und Agenda

09:00 - 12:00 Uhr

Aufsichtsrechtliche Anforderungen und ihre Prüfungsrelevanz

  • Relevante aufsichtliche Anforderungen zu Forbearance- & NPL-Prozessen, v.a.
    • 6. MaRisk-Novelle
    • EBA-Leitlinien über das Management notleidender und gestundeter Risikopositionen
    • Anforderungen aus dem EZB-Leitfaden
  • Gestiegene Bedeutung von sauberen Forbearance- & NPL-Prozessen aufgrund erhöhter Risiken aus abrupten Zinsanstiegen und Korrekturen auf den Immobilienmärkten 
  • Besondere Anforderungen an „High-NPL-Institute“
  • Forbearance-Analyse und Meldung nach FinRep und AnaCredit in der Prüfungspraxis
  • Erkenntnisse aus der Prüfungspraxis, u.a.
    • aufsichtliche Forderungsbewertung im Rahmen von PAAR-Prüfungen (Zielsetzungen, Ablauf und typische Fallkonstellationen)  

Qualitative Anforderungen an die Kreditprozesse 

  • Umsetzung der Mindestanforderungen an die NPL-Guideline in der Kreditpraxis
  • Umsetzung von Öffnungsklauseln 
  • Bonitätsprüfungs- und Klassifizierungspflichten für Forbearance-Maßnahmen
  • Abgabekriterien für die Intensivbetreuung und Problemkreditbearbeitung nach MaRisk 
  • Frühwarnindikatoren und systemgestützte Erkennung von Zahlungsschwierigkeiten
  • Feststellung des Kreditausfalls mit Überwachung der Forbearance-Maßnahmen
  • Abgrenzung und Zusammenhänge von Forbearance- und NPL-Klassifikation
  • Forbearance in der Problemkreditbearbeitung und Risikovorsorge
  • Daten-Transparenz intern und extern: Basis der Erfolgsmessung
  • Aktuelle Anforderung an Sensitivitätsanalysen und an die Beachtung von ESG Faktoren- Liquiditätsverknappung- Forbearance? 
  • Neuerungen Kreditüberwachung 7. MaRisk Novelle in Auswirkungen auf Forbearance /Umschuldungen
  • §18 KWG versus Offenlegungsanforderung bei Umschuldungen
  • Sensitivitätsanalyse 

Konditionen und Organisatorisches

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "MeinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

FCH Nachhaltigkeitsrechner

Durch die Online-Teilnahme haben Sie folgende CO2-Werte eingespart:

  • Bitte PLZ eingeben

Nächster Termin

10.05.2023

09:00 bis 12:00 Uhr

Ihre Dozenten

Nick Wermuth
Bankgeschäftliche Prüfungen
Deutsche Bundesbank


Frank Günther
Senior Consultant Kreditregulatorik
FCH Consult GmbH


Ihr Ansprechpartner

Kristin Viereck
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Sie haben ein Seminar verpasst oder haben an dem Seminartermin keine Zeit?

Dann nutzen Sie die innovative und flexible Non-Stop-Wissensvermittlung per 24/7-Streaming-Plattform FCH BankFlix.

Mehr erfahren
Spezialistenzertifikat

Bilden Sie sich zum Spezialisten in Ihrer Fachrichtung fort und erhalten Sie dafür ein Hochschulzertifikat. Weisen Sie so auch gegenüber der Aufsicht, dem Arbeitgeber und den Kunden Ihre Sachkunde...

Mehr erfahren
Erwerben Sie die Aufzeichnung inklusive Dokumentation

Sie haben keine Zeit, das Seminar live zu besuchen? Dann erwerben Sie zum gleichen Preis die Aufzeichnung.
Es kann in Ausnahmefällen vorkommen, dass es keine Aufzeichnung gibt.

Aufzeichnung bestellen
Erwerben Sie die Dokumentation

Diese steht in der Woche nach dem Seminartermin zum Download bereit, um die Aktualität zu gewährleisten.

Werden Sie Sponsor!

Sie sind etablierter bzw. zertifizierter Lösungsanbieter im Finanzsektor? Dann reihen Sie sich ein in die Liste unserer namhaften Kooperationspartner. Werden auch Sie Sponsor und präsentieren Ihre Produkte und Ihr Unternehmen auf unseren Seminaren einer qualifizierten, institutsübergreifenden und klar fokussierten Zielgruppe.

Mit freundlicher Unterstützung von

Um die Webseite so optimal und nutzerfreundlich wie möglich zu gestalten, werten wir mit Ihrer Einwilligung durch Klick auf „Annehmen“ Ihre Besucherdaten mit dem Tool Matomo aus und speichern hierfür erforderliche Cookies auf Ihrem Gerät ab. Weitere Infos finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen im Abschnitt zu den Datenauswertungen mit Matomo.