FCH Wertpapier-Tage: Aufsichtsrecht & Verbraucherschutz

Themen u.a.:

• Aktuelle europ. ESG-Regulatorik und ihre Auswirkungen auf die Praxis (Hersteller und Vertrieb)
  • Neue Product Governance Guideline 
    • Integration von ESG-/Nachhaltigkeitskriterien in den Product Governance Prozess
    • Anforderungen an Produkte und Prozesse (u.a Zielmarkt, Produktgenehmigung- u. Produktüberwachungsprozesse)
  • Neue Guideline zur Eignung und  Angemessenheit
    • Berücksichtigung  von ESG-/Nachhaltigkeitskriterien in der Anlageberatung
    • Auswirkungen auf Beratungsprozesse (u.a. Informationsbeschaffung, erforderliche Informationen, Eignungsprüfung…)
• „Schnittstellen MiFID II“ zur neuen PRIIPs-VO und SFDR/OffenlegungsVO
  • Neue PRIIPs-VO ab 01.01.2023
    • Zentrale Neuerungen
    • Anforderungen an Dokumentation und KIDs
  • SFDR/OffenlegungsVO ab 01.01.2023 
    • Konkretisierende Regelungen in neuen RTS
    • Anforderungen an Angaben in vorvertraglichen Informationen, auf Website und in regelmäßigen Berichten eines Finanzproduktes
• Aktuelle ESG-Auslegungen und Aufsichtserfahrungen der FMA
• Ausblick auf künftige europ. Wertpapier-Regulatorik-Vorhaben

10:15 - 12:15 Uhr

Praxiserfahrungen und erste Prüfungserkenntnisse zur Umsetzung der ESG-Vorgaben in Anlageberatung und Produkt Governance 

• ESG-Anforderungen an nachhaltige Produkte und Umsetzung der ESG-Vorgaben im Product Governance-Prozess
  • Produktuniversum, light-green und dark-green Produkte
  • Eco-Labels und deren Auswirkung auf die Praxis
  • Künftiger EU Green Bond Standard (EUGB) – Vergleichbarkeit grüner Anleihen
  • Neue RTS zur SFDR/OffenlegungsVO 
    • Konkretisierende und standardisierte Vorgaben zu Templates für nachhaltige Produkte
    • Umfang der Informationen - Spagat zwischen zu knapp (Greenwashing) und zu umfangreich
  • Integration von Nachhaltigkeitsfaktoren in Zielmarktdefinition, notwendige Anpassungen des Produktfreigabe- und Produktüberwachungsprozesses 
• Einbeziehung der kundenseitigen Nachhaltigkeitspräferenzen in der Anlageberatung
  • Erforderliche Informationen
  • Dokumentationsanforderungen
  • Praxisprobleme bei Produktauswahl und Empfehlung, u.a.
    • Empfehlung zulässig, wenn Produkt nicht Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden entspricht?
    • ESG-Quote erhöht, aber nicht erreicht wird ….?
• Erfahrungsbericht und Anregungen zu Prozessoptimierungen
• Wirksame Überwachungs- und Kontrollhandlungen (u.a. Verhinderung Greenwashing)
• Erste Prüfungserkenntnisse
• Prüfungsansätze für die interne Revision

13:15 - 15:15 Uhr

• Neue Risiken für Banken bei Kapitalanlagen durch künftige neue Verbandsklage (neues Verbandsklagegesetz/ VerbraucherrechtedurchsetzungsG-E)?
  • Neuerungen und Unterschiede der neuen Verbandsklage gegenüber „alter“ Musterfeststellungsklage (u.a. Klagebefugnis, kollektive Klage auf Entschädigung)
  • Auswirkungen in der Praxis
• Ausblick: Neues Zukunftsfinanzierungsgesetz „ZuFinG-E“ – die Kryptoaktie kommt!
  • Künftige Neuerungen für die Finanzwirtschaft (u.a. eAktie/Kryptoaktie, AGB-Ausnahmen, Digitalisierung der Aufsicht…)
  • Zeitplan und Inkrafttreten

15:30 - 16:30 Uhr

Automatisierung und Einsatz von Künstlicher Intelligenz in der Wertpapierkontrolle durch FOCONIS-ZAK®

• Automatisieren & Kosten senken
• Sicherheit gewinnen & Regulatorik meistern
• Automatisierte Wertpapier-, Fondspartner-, Compliance-, Datenbestands- und Listenkontrollen u.a.
  • Geeignetheitserklärung
  • Nachhaltigkeitsprüfung
  • Wertpapier-Listen der dwpbank
  • Fondtransaktionen

16:45 - 17:00 Uhr

• Aktuelle Feststellungen und Erkenntnisse aus Prüfungen gem. § 89 WpHG, u.a. 
  • Geeignetheitsprüfung und -erklärung
  • ESG-Anforderungen in Anlageberatung und Product Governance
  • Beschwerdemanagement
  • Zuwendungen
  • Kosten
  • Informationen und Werbung (u.a. aktuelle Vorgaben der RTS zur SFDR/OffenlegungsVO)
• Aktuelles aus Sonderprüfungen der BaFin
• Aktuelle BaFin-Schwerpunkte 2023
• Prüfungsanregungen für die Interne Revision 

09:00 - 10:00 Uhr

• „Dauerbrenner“ (Verwendung von) Zuwendungen – aktuelle aufsichtsrechtliche Vorgaben vs. Probleme in der Praxis
  • ESMA- und BaFin-Vorgaben „Merkmal Qualitätsverbesserung“
  • Zuwendungs-, Verwendungs- u. Maßnahmenverzeichnis: Fallstricke in der Praxis, u.a.
    • Schätzgrößen zur Begründung der Qualitätsverbesserung 
    •  Ansatz von Personalaufwand, Sachaufwand
    • fortlaufende Führung, zeitnahe Erstellung
    • Verbot von Zuwendungen durch die Hintertür?
• Ex-ante Kosteninformation
  • BaFin-Q&As in der Praxis
  • Erfahrungsaustausch & Praxiserfahrungen

10:15 - 11:15 Uhr

• „Die Dezentrale, autonome Organisation (DAO) - Intermediär in der Welt der dezentralen Finanzen“
  • Technische Hintergründe blockchain-basierter Finanztechnologie
    • Merkmale eines blockchain-basierten Krypto-Token am Beispiel von Bitcoin, Token-Typen, die Tokenisierung)
  • Merkmale und Funktionsweise einer DAO
    • Einsatz von smart contracts zur Autonomisierung, Gründung einer DAO, das „Initial Coin Offering“, Arbeitsweise einer DAO, wirtschaftliche Betätigungsfelder
  • Die DAO im Rechtsverkehr 
    • Anforderungen an das ICO, rechtliche Einordung der „Investment Token“ als (elektronische) Wertpapiere, anwendbares Recht, Einordnung in das deutsche Gesellschaftsrecht)

11:30 - 12:30 Uhr

Kryptoverwahrgeschäft – neues erlaubnispflichtiges Geschäftsfeld für Banken

• (Aufsichts)Rechtliche Einordnung Kryptoverwahrgeschäft
  • Aufsichtsrechtlicher Regelungsrahmen
  • BaFin-Merkblätter
  • Zukünftige EU-MiCA-Verordnung
  • Zivilrechtliches Regelungsvakuum
  • Abgrenzung zur Verwahrung von Kryptowertpapieren 
• Regulatorische Anforderungen an das Kryptoverwahrgeschäft
  • Erlaubnis- und Zulassungsvoraussetzungen
  • Tatbestand der Kryptoverwahrung
  • Mögliche Modelle: Sonder- vs. Sammelverwahrung
  • Gesonderte MiCA-Zulassungsanforderungen?
• Sonstige „To-Dos“
  • Berücksichtigung von AML- und Sanktionsvorschriften
  • künftiger Anwendungsbereich für Single Officer?

12:30 - 13:00 Uhr

Am Abend des ersten Tages bieten wir die Gelegenheit zu einem gemeinsamen Event zum "come together" in legerer Atmosphäre:

Mixen Sie nach dem ersten Veranstaltungstag einzigartige Cocktail-Kreationen in der „Barschule Oliviero“ und genießen dort mit uns ein saisonales 4-Gänge-Menü.