Eigenkapitalentlastung/-ersparnisse durch Kreditsicherheiten schaffen!

Aktueller aufsichtsrechtlicher Regelungsrahmen • Praxisansätze für die Bestellung, Bearbeitung & Bewertung von Sicherheiten • Prozessrelevante Neuerungen

Vor dem Hintergrund erhöhter CRR-Kapitalanforderungen hat die EK-entlastende Wirkung von Sicherheiten eine immer größere Bedeutung. Die Praxis zeigt jedoch, dass viele Kreditinstitute ein erhebliches Potenzial für signifikante EK-Ersparnisse nicht oder nur zum Teil ausnutzen. Oftmals könnte eine durch die CRR-Vorgaben erzwungene Erhöhung der Risikoaktiva gemildert werden und somit die Wettbewerbsfähigkeit erhöht oder gar gesichert werden. Zusätzlich bieten die Ergebnisse einer optimierten Sicherheitenanrechnung eine verbesserte Sichtweise des Gesamtkreditrisikos. Das Seminar verdeutlicht, welche Praxisansätze an die Bestellung, Bearbeitung und Bewertung von Sicherheiten im akt. Regelungsrahmen für einen EK-schonenden Sicherheitenansatz zu beachten sind und welche EK-Ersparnisse bei gängigen Sicherheiten im KSA/IRBA erzielt werden können.

Seminarnummer: 230238
Interessant für die Bereiche: Vorstand & Aufsichtsrat, Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung

Aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen

  • Aktueller Regelungsrahmen für einen eigenkapitalschonenden Sicherheitenansatz – Umfassender Einblick in die CRR-Regelungen zur Sicherheitenbearbeitung und –bewertung sowie u.a. „EBA-Leitlinie für die Kreditvergabe und Überwachung“, aktuelle MaRisk, Vorgaben zum Umgang mit notleidenden Krediten (NPL)/Engagements (NPE)
  • Aktueller CRR III-Entwurf - mögliche Auswirkungen auf die Sicherheitenanrechnung
  • Internationale Vorgaben und nationale Umsetzung – Auslegungshinweise
  • Allgemeine Anforderungen der CRR:
    - Rechtliche Wirksamkeit und Durchsetzbarkeit
    - Zeitnahe Inanspruchnahme
    - Konzentrationsrisiken
    - Korrelationsrisiken
    - Bewertungs- und Überwachungsprozesse
    - Besonderheiten bei Konsortien und Pools

Kreditrisikominderungseffekte gängiger Sicherheiten im KSA und IRBA • Bestimmung der RWA • Beispielrechnung zu RWA-Entlastung 

  •  Zu den besonderen Anforderungen an Grundpfandrechte: Ausnutzungsgrad der Realkreditprivilegierung (wohnwirtschaftliche/gewerbliche Immobilien) - prozessuale Voraussetzungen, Datenverarbeitung/-qualität, NPL-Anforderungen an die Immobilienbewertung, Bearbeitungsprobleme in der Praxis – Lösungsansätze
  • Weitere berücksichtigungsfähige Kreditsicherheiten: u.a.
    - Garantien (insbesondere Ausfallbürgschaften)
    - Finanzielle Sicherheiten
    - Sonstigen Sicherheiten (Sachsicherheiten, Forderungen, Lebensversicherungen)

 Die Teilnehmer haben die Möglichkeit online mit dem Referenten und den anderen Teilnehmern einen verbandsübergreifenden Erfahrungsaustausch vorzunehmen.

10:00 - 13:00 Uhr

Michael Fischer

Rechtsanwalt Abteilungsdirektor Sicherheiten
DZ BANK AG

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.
Beachten Sie außerdem, dass bereitgestellte Aufzeichnungen unserer Seminare nur von den Personen genutzt werden dürfen, die für die Nutzung freigeschaltet wurden. Die Weitergabe von Aufzeichnungen kann Schadensersatzansprüche nach sich ziehen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "MeinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

28.02.2023
Seminardokumentation
150,00 €
Ihre Dozenten

Michael Fischer
Rechtsanwalt Abteilungsdirektor Sicherheiten
DZ BANK AG

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