BaFin Mystery Shopping: Jetzt To-dos für die Anlageberatung erkennen!

Überblick zu: Test-Umfang, Ablauf in der Bank & Testszenarien ● Prüfungsschwerpunkte ● Ergebnisse & Schlussfolgerungen der BaFin ● Konsequenzen für die Praxis & Ausblick

Nach dem Wirecard-Skandal 2020 war das Vertrauen in den Finanzplatz Deutschland sowie in die Finanzaufsicht massiv erschüttert. In der Folge ist nicht nur das Gesetzes zur Stärkung der Finanzmarktintegrität (FISG) im Mai 2021 verabschiedet, sondern auch die Kompetenzen und Durchgriffsrechte der BaFin sind ausgeweitet worden. Bereits im selben Jahr startete die BaFin mit den sog. Mystery Shopping bei Instituten mit dem Prüfungsschwerpunkt Geeignetheitserklärung & Kosteninformationen in der Anlageberatung. 2023 wiederholte sie die Testkäufe mit dem erweiterten Schwerpunkt der Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen. Die Ergebnisse zeigten massive Schwachstellen, die jedoch bisher zu keinen Sanktionen, sondern lediglich zu sog. Aufsichtsgesprächen führten. Dieses moderne Aufsichtsinstrument hat sich in der Praxis bereits durch die Steigerung der Awareness in den Banken bewährt und es ist zu erwarten, dass bereits in 2025 weitere Aktionen folgen.

Seminarnummer: SE2405034
Interessant für die Bereiche: Bankrecht, Einlagen-& Wertpapiergeschäft

Themen u.a.:

  • Hintergrund und Einordnung des Themas "Testkäufe der BaFin"
  • Vorhaben nimmt im Sommer 2020 wieder Fahrt auf (Wirecard AG stellt Insolvenzantrag)
    • Ausgangslage: Vertrauen in den Finanzplatz Deutschland sowie in die Finanzaufsicht massiv erschüttert
    • Reaktion: Verabschiedung des Gesetzes zur Stärkung der Finanzmarktintegrität (FISG) im Mai 2021
    • Folge: Ausweitung der Kompetenzen und Durchgriffsrechte der BaFin
  • Erste Testkauf-Aktion der BaFin (Pilot) in 2021
    • Überblick: Umfang, Ablauf in der Bank, Testszenarien
    • Prüfungsschwerpunkt: Anlageberatung (Geeignetheitserklärung & Kosteninformationen)  
    • Ergebnisse und Schlussfolgerungen der BaFin
  • Zweite Testkauf-Aktion der BaFin in 2023
    • Erweiterter Umfang, Ablauf, neue Testszenarien
    • Prüfungsschwerpunkte: Anlageberatung (Kosteninformationen, Geeignetheitserklärung & Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen)  
    • Ergebnisse und Schlussfolgerungen der BaFin
  • Konsequenzen für die Praxis & Ausblick
    • „Probates Aufsichtsinstrument der BaFin“
    • Fortführung von zukünftige Testkaufaktionen
    • Potenzielle Themenschwerpunkte

10:00 - 11:30 Uhr

Michael Pullen

Volljurist und Abteilungsdirektor Kapitalmarktrecht
Deutscher Sparkassen- und Giroverband e.V.

Zuvor war er bei GÖRG Rechtsanwälte im Bereich Bank- und Kapitalmarktrecht tätig. Zu seinen Themenschwerpunkten gehören insbesondere die Anlageberatung, das beratungsfreie Geschäft sowie die damit einhergehenden Dokumentations- und Aufzeichnungspflichten.

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in MeinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter MeinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei gemeinsamer Anmeldung in derselben Buchung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.
Beachten Sie außerdem, dass bereitgestellte Aufzeichnungen unserer Seminare nur von den Personen genutzt werden dürfen, die für die Nutzung freigeschaltet wurden. Die Weitergabe von Aufzeichnungen kann Schadensersatzansprüche nach sich ziehen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "MeinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

24.05.2024
Seminardokumentation als PDF
150,00 €
Ihr Ansprechpartner

Christina Schöning
+49 6221 99898 0
E-Mail: info@FCH-Gruppe.de

Ihr Dozent

Michael Pullen
Volljurist und Abteilungsdirektor Kapitalmarktrecht
Deutscher Sparkassen- und Giroverband e.V.

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