Analyse von Nachhaltigkeits- und ESG-Risiken im Kundenkreditportfolio

Regulatorische Vorgaben für Management von ESG-Faktoren/-Risiken im Kreditgeschäft • regelmäßige Analyse und Reporting von Nachhaltigkeitsrisiken im Kundenkreditportfolio

Durch die vielen Neuregelungen zur Nachhaltigkeit (u.a. Offenlegung, BaFin-Merkblatt, EBA-Leitlinien, EZB-Leitfaden zu Klima- & Umweltrisiken) steigt der Druck auf die Kreditinstitute, sich mit Nachhaltigkeits- bzw. ESG-Risiken im Risikomanagement und Internen Kontrollsystem auseinanderzusetzen. Hierbei spielt das Management von ESG-Faktoren im Kreditgeschäft und die Behandlung der als „ökologisch nachhaltig“ vermarkteten Kredite eine wichtige Rolle und erfordert eine regelmäßige Analyse von Nachhaltigkeitsrisiken im Kundenkreditportfolio. Informieren Sie sich über (neue) regulatorische Vorgaben für das Management von ESG-Risiken, extern verfügbare Daten für ESG-Ratings, Ansätze zur Risikoquantifizierung (u.a. Modellierung von Klimastresstests, Vorgehen zur CO2-Messung) und geeignete Tools zur Steuerung von ESG-Risiken im Kreditportfolio.

Seminarnummer: 221010
Inhaltsverzeichnis:

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25.10.2022 329,00 €
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Seminarthemen und Agenda

10:00 - 13:00 Uhr
  • Erfassung von ESG-Faktoren in Strategie und Risikokultur: Bedeutung der „gelebten“ Kredit-Risikokultur in der Strategie • Sensibilisierung der Mitarbeiter für ESG-Faktoren und deren Auswirkungen auf das Kreditrisiko • Überwachung und Sicherstellung der einzuhaltenden Risikokultur
  • Einbindung von ESG-Risiken in die Risikoinventur: Identifizierung von Risikotreibern im Kundenkreditportfolio – Wie wirken sich physische und transitorische Nachhaltigkeitsrisiken auf das Adressrisiko aus?
  • Kriterien und Kennzahlen zur Bewertung der Nachhaltigkeit von Kreditportfolien: ergänzende Vorgaben für interne Berichterstattung • Vermeidung von Greenwashing durch steuerungsrelevante Kennzahlen
  • Inwieweit kann die Erfassung von ESG-Faktoren beim Kreditvergabeprozess im Rahmen der Bonitätsbeurteilung (u.a. Analyse des Geschäftsmodells, ESG-Rating) und laufenden Überwachung (u.a. Sammlung von Daten zur Aktualisierung der ESG-Ratings) ggf. Risikotreiber und Konzentrationen reduzieren?
  • Würdigung von ESG-Faktoren bei Herleitung des Kundenratings und der Konditionierung – Strategische Anreize für nachhaltige Konditionsgestaltung • Praxisbeispiele zum Einfluss von ESG-Faktoren auf die Individualbewertung
  • Aufsichtsrechtliche Anforderungen an Management und Offenlegung von ESG-Faktoren/-Risiken für das Kreditgeschäft – Ansätze und aufsichtsrechtliche Benchmarks
  • Szenario-Gestaltung für Klima-Stresstests im Adressenrisiko – Herleitung methodisch sinnvoller Parameter zur Analyse von Nachhaltigkeitsrisiken • Umsetzungsbeispiele anhand zweier Musterbanken

(dazwischen 15 min. Pause)

Konditionen und Organisatorisches

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in meinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter meinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

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Ihre Dozenten

M. Sc. Tim-Oliver Engelke
Spezialist Gesamtbanksteuerung Controlling und Risikomanagement
Kreissparkasse Düsseldorf


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