Analyse der zukünftigen & nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit

NEUE aufsichtliche Vorgaben aus EBA-Kredit-Leitlinien: u. a. neue Anforderungen an Sensitivitäts-/Negativ-Szenarioanalysen • Effiziente Ermittlungsmethoden

Im Prozess der Kreditanalyse nimmt die Beurteilung der zukunftsgerichteten, nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit (KDF) bei der Kreditvergabe/-überwachung von Firmenkunden & Freiberuflern eine herausragende Bedeutung ein. In der Praxis wird jedoch den zentralen aufsichtsrechtlichen Vorgaben - zukunftsgerichtete Analyse, Einbezug negativer Aspekte und Szenariobetrachtungen - zu wenig Beachtung geschenkt. Das Vorgehen und die Berechnungsmethoden liegen im Ermessen der Institute. Basis bildet die Ermittlung der zukünftigen und nachhaltigen Cashflows. Anhand von Praxisfällen und unter Berücksichtigung der neuen EBA/MaRisk-Vorgaben wird aufgezeigt, wie ein strukturiertes Vorgehen zur Ermittlung einer „verlässlicheren“ KDF in der Kreditpraxis/-prüfung aussehen sollte, und welche (Analyse-)Fallstricke/Problembereiche hierbei zu beachten sind.

Inhaltsverzeichnis:

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20.10.2021 Frankfurt/M. 790,00 €
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Seminarthemen und Agenda

10:00 - 17:00 Uhr

Aufsichtsrechtliche Vorgaben für die Berücksichtigung der Kapitaldienstfähigkeit

  • Aktuelle MaRisk-Vorgaben - risikoorientierte Einbeziehung der zukünftigen Vermögens- und ggf. Liquiditätslage des Kreditnehmers
  • NEUE finale EBA-Kredit-Leitlinie zur "Kreditvergabe und -überwachung" (EBA/GL/2020/06) mit Anforderungen an die Kreditwürdigkeitsprüfung - zentral: zukunftsgerichtete Kapitaldienstfähigkeit – hohe und prozesstechnisch heikle Anforderungen an Sensitivitäts-/Negativ-Szenarioanalysen
  • Herausragende Bedeutung der KDF im Rahmen der PAAR-Prüfungen der Bundesbank - u. a. Auslastung der KDF, Kontinuität der Kapitaldienstgrenze, Nachhaltigkeit der KDF
  • Schnittstelle zur aktuellen Prüfung der Kreditvergabestandards   

Beurteilung der zukunftsgerichteten Kapitaldienstfähigkeit: Ermittlungsmethoden

  • Praktische Hinweise für ein strukturiertes und praxisgerechtes Vorgehen 
  • Institutseinheitliches Berechnungsschema: Einfluss von Geschäftsmodell und Risikokultur des jeweiligen Instituts
  • Tipps für eine Quick-Check-Analyse der (nachhaltigen) Kapitaldienstgrenze und Bestimmung der Kapitaldienstauslastung

Prognostizierbarkeit der zukünftigen Cashflows - Konsequenzen für die Analyse

  • Ermittlung des Cashflows nach direkter und indirekter Methode - Analyseansätze/Aussagekraft der verschiedenen Cashflow-Größen
  • Grundstruktur von Cashflow-Statements - Abgrenzung zur Kapitalflussrechnung
  • Cashflow-Projektionen und deren Einflussgrößen: u. a. Annahmen/Prognosen (Daten, zeitlicher Ablauf), Einfluss der Branche/Markt, Produktzyklusphase
  • Verschuldungsfähigkeit, Schuldendienstdeckungsgrad (DSCR) als zentrale Größen
  • Ableitung unterschiedlicher Szenarien (z. B. Stress-Szenarien mit Umsatzrückgang bzw. Kostensteigerungen) - Hinweise für adverse Szenarien

Kapitalflussrechnung als wichtiger Ankerpunkt der Kreditanalyse • Analyse von Planzahlen, Validierung, Szenarioanalysen

  • Analyse von unterjährigen Liquiditätsplänen - Plausibilitätsprüfungen
  • Ableitung Frühwarnindikatoren aus Liquiditäts-/Cashflow-Entwicklung


Lehrreiche Analyse-Praxisfälle • Praxiserprobte Analyse-Checkliste • Die 10 wichtigsten Fragen im Kundengespräch zum Thema „Kapitaldienstfähigkeit“ • 5 TOP Finanzkennzahlen zur Beurteilung der KDF • 6 Tools für die Liquiditätsanalyse

Konditionen und Organisatorisches

Im Teilnahmeentgelt ist die Seminardokumentation als PDF enthalten. Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Preisnachlass von 20%.

Bei einer Anmeldezahl von 5 oder weniger Teilnehmern für das Präsenzseminar behalten wir uns vor, das Seminar ausschließlich online als Video-Konferenz durchzuführen. Wir werden Sie über eine solche Entscheidung spätestens 4 Wochen vor dem Seminartermin informieren.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Den Zugangslink nebst Code erhalten Sie am Vortag des Seminars. Dieser ermöglicht Ihnen die Teilnahme am Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung finden Sie unter MeinFCH. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung. Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass eine „Teilnahme“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern ansonsten nicht gestattet ist und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen. Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

Das relexa hotel Frankfurt am Main verfügt über 163 Zimmer in den Kategorien Standard, StandardTwin, Business, Studio und Suite sowie 15 Veranstaltungsräumen zum Tagen und Feiern. Durch die gute Verkehrsanbindung und ruhige Lage im Büropark Mertonviertel die perfekte Unterkunft für Geschäftsreisende. Unweit entfernt befindet sich der Hauptbahnhof Frankfurt am Main sowie der Internationale Flughafen Frankfurt am Main - kurze Wege für Ihre Anreise. Bei Anreise mit dem Auto steht unseren Gästen die hauseigene Tiefgarage zum Parken kostengünstig zur Verfügung. Das passende Hotel für eine Geschäftreise oder einen Kurztrip. Ob Geschäfts-, Tagungs- oder Individualgast unsere Restaurants "Boulevard" und "La Fenêtre" als auch die Hotelbar "Andi's Bar" sind ein Besuch wert. Genießen Sie kulinarische Highlights ebenso wie den kleinen Snack für zwischendurch, bei schönem Wetter servieren wir gerne auf der Sommerterrasse. Zur Entspannung empfehlen wir Ihnen den Fitnessclub "relexa Sports & Fun" mit Finnischer Sauna, Dampfbad, Fitness- und Ruheraum in der siebten Etage.

relexa Hotel Frankfurt/Main
Lurgiallee 2 in 60439 Frankfurt/M.
Telefon: 069 957 78-0
Fax: 069 957 78 878
http://www.relexa-hotel-frankfurt.de/

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Ihre Dozenten

Christoph Hoeren
Senior Risk Manager Risk - KAa
DEG Deutsche Investitions- und Entwicklungsgesellschaft mbH


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