NEU: Operationelle Risiken managen und bewerten

Das Self-Assessment der operationellen Risiken plausibilisieren und validieren

Zum Thema

Die Institute verwenden das dezentrale Self-Assessment zur Erhebung und Bewertung der operationellen Risiken in Zusammenarbeit mit Experten der Fachbereiche. Im Ergebnis erhält das OpRisk-Team eine Bewertung einzelner Risiken mit implementierten Maßnahmen zur Steuerung dieser. In der Praxis zeigt sich, dass viele Risiken und Risikobewertungen zwischen den Fachbereichen nicht abgestimmt sind und ein neutraler Sparringspartner zur realistischen Einschätzung der Risikobewertungen und anschließenden Plausibilisierung fehlt.

Mit unserer Beratung unterstützen wir Sie bei der Plausibilisierung und Validierung der Ergebnisse des Self-Assessments operationeller Risiken.

Vorgehen

• Sichtung der Organisationsanweisungen - Risikohandbuch (Kapitel: Operationelle Risiken)
• Analyse und Beurteilung der Ergebnisse des Self-Assessments (aktuelles Jahr und Vor-Jahre)
  inklusive Berücksichtigung der angewandten Szenarien
• Plausibilisierung und Validierung der operationellen Risiken aus dem Self-Assessment
  in Zusammenarbeit mit den Fachbereichen
• Plausibilisierung und Validierung von Schadensfällen unter Berücksichtigung angemessener und wirksamer (Schlüssel-)Kontrollen
• Aufbereitung und aufsichtskonforme Dokumentation der Ergebnisse

Ergebnisse

• Identifizierung von zu hohen/ niedrigen/ fehlenden oder doppelten Bewertungen von operationellen Risiken - Grundlage zur Anpassung der SREP-Auslastung
• Wissensvermittlung und Handlungssicherheit der Experten in den Fachbereichen
• Sicherstellung einer einheitlichen Vorgehensweise zur Risikobewertung bei den Fachbereichen
• Ergebnisdokumentation mit konkreten Handlungsempfehlungen