Alexander Putzer, Head Governance and Compliance, Governance and Compliance, LGT Bank AG
I. Unter der Lupe
Gerade Kleinstaaten fanden und finden sich immer wieder als Gegenstand der Kritik internationaler Institutionen und Politiker, wenn es um die Weiterentwicklung und Umsetzung von Standards in den Bereichen der Finanzmarktregulierung, der Geldwäscherei- und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung sowie der Steuerkonformität und Steuerkooperation geht. Dies führte sogar dazu, dass manche international tätige Korrespondenzbanken den Umfang ihrer Zusammenarbeit mit diesen Ländern überprüften. Auch Liechtenstein sah sich in der Vergangenheit solchen Vorwürfen ausgesetzt.
Dies gehört im Falle dieses Kleinstaates im Herzen Europas jedoch erfreulicherweise der Vergangenheit an. Das überzeugte Handeln und der Einsatz Liechtensteins sowohl im eigenen Land als auch im Rahmen internationaler Organisationen und Initiativen machen Liechtenstein heute zu einem der Vorreiter in der zukunftsorientierten Regulierung internationaler Finanzplätze. Dabei geht es heute nicht mehr nur um die angemessene Regulierung des Handelns der Finanzmarktakteure im Kern, sondern – wie dieser Beitrag aufzeigt – auch um überzeugende Schritte zur Weiterentwicklung ethischer Ansprüche und des nicht-finanziellen Beitrags der Branche zum gesellschaftlichen Wohl.
II. Praktischer Nutzen
In der Praxis der Finanzdienstleistungsbranche steht man heutzutage regelmäßig vor der Herausforderung, Kooperationen, Kunden und Transaktionen risikobasierten Beurteilungen zuzuführen. Häufig werden hierbei standardisierte Verfahren und Listen herangezogen. Doch lohnt es manchmal, deren Aktualität zu hinterfragen oder einem konkreten Einzelfall durch besondere Recherchen detailliertere Analysen zuteilwerden zu lassen. Da gerade geographische Bezüge hierbei oft eine zentrale Rolle spielen, veranschaulicht die vorliegende Analyse zum einen mögliche Ansätze und Quellen, die generell in solchen Situationen herangezogen werden können. Zum anderen bietet sie auch eine Grundlage für eine objektive Aktualisierung von Risikoanalysen mit Bezug zum Fürstentum Liechtenstein. [...]
Beitragsnummer: 21764