Immobilienbewertungsprozesse im Fokus von Aufsicht & Prüfung

Neue EBA-Vorgaben & MaRisk, Novellierung BelWertV • Anforderungen an Gutachter/Gutachten • Auswirkungen auf Bewertungsprozesse • Aktuelle Prüfungsfeststellungen

Seminarnummer: 220559

Die EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und –überwachung und auch die MaRisk 2021 haben weitere verschärfte Anforderungen an die Bewertung und Überwachung von Immobiliensicherheiten gestellt (u. a. Gutachterrotation, Überwachung nach Beleihungsablauf und Objektart). Des Weiteren stehen gibt es eine neue ImmobilienwertermittlungsV und die Novellierung der BelWertV vor der Tür, die weitere Änderungen mit sich bringen werden, so dass die Häuser ihre Bewertungsmaßstäbe und - prozesse anpassen müssen. Zwei sehr erfahrene Referenten geben Ihnen einen praxisorientierten Überblick, welche aufsichtsrechtlichen Anforderungen aktuell bestehen und welche künftigen Änderungen folgen, ergänzt durch wertvolle Hinweise aus aktuellen Jahresabschluss-/§ 44er-Sonderprüfungen. Das Seminar richtet sich an Fach/Grundsatzbereiche, Risikocontrolling und Revision.

Seminardokumentation

11.05.2022

150,00 €

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Seminarthemen und Agenda

09:00 - 16:00 Uhr

Anforderungen an die Bewertungsprozesse unter der BelWertV • Werthaltigkeit der einbezogenen Engagements • Qualität der internen Bearbeitungs- und Überwachungsprozesse • EBA-Guidelines zur Kreditvergabe/-überwachung, MaRisk 2021 & Novellierung der BelWertV

Grundsätze der Beleihungswertermittlung unter der BelWertV: u. a. (interne/externe) Gutachten, Begründung wesentlicher Parameter, Drittverwendungsfähigkeit, Auslegungsfragen zum Thema Innen- /Außenbesichtigungen
Aktueller Stand zur Novellierung der BelWertV: u.a. Anhebung der Kleindarlehensgrenze, Zulassung statistischer Verfahren, Absenkung der Mindestkapitalisierungszinssätze
Aufsichtsrechtliche Vorgaben aus "EBA-Kredit-Leitlinie zur Kreditvergabe/-überwachung": Gutachterrotation, Überwachung nach Beleihungsauslauf und Objektart - Auswirkungen auf die bestehenden Bewertungsprozesse
Anforderungen aus den aktuellen MaRisk: u. a. zur Plausibilisierung von Wertansätzen und Beleihungsgrenzen, Verwendung "geeigneter" Wertermittlungsverfahren
Neue ImmoWertV: Novellierung des Wertermittlungsrechts - Konsequenzen für die kreditwirtschaftliche Wertermittlung ?!
Praktische Hinweise zu den objektseitigen Bewertungsprozessen/-verfahren u. a. im Umgang mit Lasten und Beschränkungen
Vielfach unterschätzte Anforderungen an die vereinfachte Wertermittlung im Kleindarlehensbereich - Besonderheiten, Erleichterungen
Praxistipps für ein effizientes Zusammenspiel der einzubeziehenden Fachbereiche - prozessseitige Qualitätssicherung

Immobiliensicherheiten in der Prüfungspraxis: Aktuelle Erkenntnisse und Prüfungsfeststellungen aus Abschluss- und § 44er-Sonderprüfungen

Anforderungen in der Erst- und Weiterverarbeitung von Immobiliensicherheiten: u. a. Prozesse zur Ermittlung/Feststellung des Beleihungswertes, Risikokonzentrationen, Verfahren Risikofrüherkennung, Sicherheiten-Stresstests
Aufgedeckte Mängel und Problembereiche in der Prüfungspraxis, u. a. Aufbauorganisation (Zuordnung der Gutachter), Systemprüfung (Nichtwahrung der Funktionstrennung), Stichproben (Ableitung des Beleihungswertes aus dem

Marktwert, fehlende Plausibilität der Kapitalisierungszinssätze), weitere Feststellungen (fehlerhafte Anwendung des § 24 BelWertV, Umgang mit Lasten und Beschränkungen)
BaFin/WP-seitige Deckungsstockprüfung bei Pfandbriefbanken: Anforderungen der aufsichtsrechtlichen Prüfung nach § 3 PfandBG - u. a. stichprobenartige Prüfung der in der Deckungsmasse befindlichen Vermögenswerte
Fragestellungen im Rahmen von Sonderprüfungen - praxisbezogene Handlungsempfehlungen aus Sicht des externen Prüfers

Konditionen und Organisatorisches

Der Zugang zum Seminar erfolgt über Ihren persönlichen Nutzerbereich in meinFCH. Informationen zum Zugang und eine Anleitung erhalten Sie spätestens eine Woche vor dem Seminar. Ihre Teilnahmebestätigung und die Seminardokumentation als PDF finden Sie ebenfalls unter meinFCH.

Bei der Anmeldung gewähren wir ab dem zweiten Teilnehmer aus dem demselben Haus bei zeitgleicher Anmeldung einen Rabatt von 20%.

Sie erhalten nach Eingang der Anmeldung Ihre Anmeldebestätigung/Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Rechnung.

Eine Stornierung Ihrer Anmeldung ist nicht möglich. Eine kostenfreie Vertretung durch Ersatzteilnehmer beim gebuchten Termin dagegen schon. Der Name des Ersatzteilnehmers muss dem Veranstalter jedoch spätestens vor Seminarbeginn mitgeteilt werden. Wir weisen darauf hin, dass „Teilnahmen“ von anderen als den gebuchten Teilnehmern nicht gestattet sind und Schadensersatzansprüche des Veranstalters auslösen.

Bei Absage durch den Veranstalter wird das volle Seminarentgelt erstattet. Darüber hinaus bestehen keine Ansprüche. Änderungen des Programms aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor.

Tagungsort

Online-Veranstaltung mit Zoom.

Zoom ist der erste Anbieter von Videokonferenzlösungen, dessen Software im Jahr 2021 vom BSI nach dem internationalen Standard Common Criteria zertifiziert wurde. Der Zugang erfolgt über "meinFCH". Sie erhalten rechtzeitig vor dem Seminar eine E-Mail mit einer Anleitung.

Ihre Dozenten

Andreas Ostermann
FRICS, Immobiliengutachter CIS HypZert F/M Leitung Immobilienbewertung in der Nord/LB
Norddeutsche Landesbank - Girozentrale -

Björn Reher
Partner Financial Services / Audit
Mazars GmbH & Co. KG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Steuerberatungsgesellschaft

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Spezialistenzertifikat

Bilden Sie sich zum Spezialisten in Ihrer Fachrichtung fort und erhalten Sie dafür ein Hochschulzertifikat. Weisen Sie so auch gegenüber der Aufsicht, dem Arbeitgeber und den Kunden Ihre Sachkund...